用境外交易所要小心！台灣金管會：未核准設立「風險大」，哪種平台較安全

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境外交易所風險高，金管會呼籲投資前「停看聽」

去年 FTX 交易所無預警破產、澳豐基金詐騙案震驚全台。許多民眾使用這類未經金管會核准設立的投資平台，造成錢拿不回來的悲劇。金管會昨日（13 日）就點名了三大境外投資風險：境外虛擬資產交易平台、非法境外基金、境外證券商與平台，呼籲民眾要在投資前「停看聽」。

金管會指出，境外虛擬資產交易平台（加密貨幣交易所）並不是由金管會核准設立的機構，也可能未受到國外主管機關監管，並認為虛擬資產的交易資訊不透明、價格波動大、投資風險高，呼籲民眾務必提高警覺。

另根據《Ettoday》的報導，證期局副局長張子敏透露，一直都有投資者檢舉上述三種境外投資，而虛擬資產的案件數最多，原因是這些平台並沒有簽訂法遵聲明。

他表示，虛擬資產交易平台若要交易就要簽法遵聲明，如果不簽訂就交易，最高可裁罰 1,000 萬新台幣。

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台灣目前僅有法遵制度，加密監管規範預計 9 月公布

所謂的法遵聲明，指的是業者依照《洗錢防制法》規定，而簽訂的遵循法規的聲明。金管會此前表示，從事虛擬通貨（註）事業的自然人，應依法辦理商業與稅籍登記，並且還要遵循洗錢防制法及相關規定。

根據證期局的資料，截至 2023 年 5 月 9 日，只有 25 家虛擬通貨平台及交易業完成法遵聲明。從這份名單中可以看到，許多國際級交易所雖然積極在台灣市場宣傳，卻沒有被列入法遵聲明名單中。

註：金管會以「虛擬通貨」一詞代稱使用密碼學、分散式帳本技術的「加密貨幣」。

要注意的是，完成法遵聲明的公司，不代表是絕對安全的加密貨幣平台與交易業者。金管會在文件中強調：

「完成洗錢防制法遵聲明的業者，代表有執行相關防洗錢措施之義務，不代表該業者從事之虛擬通貨活動，有得到金管會核准或任何形式之認可。」

事實上，台灣加密貨幣交易所的相關規範仍在研擬中，預計在 9 月才會公布細節。目前金管會已跟台灣業者溝通，訂定出 9 大指導原則。

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因此，要在台灣看到一間完全合法合規的交易所，可能還得等到規範出爐，觀察交易所遵循的情況，以及金管會是否未來會推出牌照制度、給予核准，讓民眾更好地識別。

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境外交易所有辦法在台「合法落地」嗎？立委曾提建議！

由於台灣交易所普遍不提供期貨合約等高風險商品，因此商品種類多元的境外交易所，仍是許多台灣人的選擇。但在金管會表明「管不到境外交易所」的情況下，有什麼方法能讓境外交易所合法落地呢？

《加密城市》此前報導，立委郭國文曾建議，應該要把加密貨幣列入特許事業，外商需要在台灣 100% 持有並設立子公司等。

以日本監管為例，FTX Japan 就是合法設立且營運的 FTX 子平台（日本用戶禁止使用 FTX.com），並遵守嚴格的規範，因此在 FTX 交易所破產時，當地監管就勒令 FTX Japan 停業，並提出保護客戶的措施，最後也把資產還給了日本用戶。

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台灣是否該比照日本，讓境外交易所合法設立「XXX Taiwan」子平台呢？金管會主委黃天牧此前只對立委表示「會納入參考」，目前還沒有定論。而就此前的消息來看，金管會也暫時不會把加密貨幣列為特許事業。

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