金管會：虛擬資產業改採登記制，違法者將有刑罰

近年台灣比特幣投資興起，金管會為了防洗錢，早於幾年前就開始要求相關業者做好洗錢防制法遵聲明。不過，根據證期局資料，截至 2024 年 3 月 1 日，全台只有 25 家業者完成法遵，還有許多幣商私自營業。

據《經濟日報》報導，在針對虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）提出 10 條指導原則後，金管會將進一步加強監管，已跟法務部達成共識，將修改《洗錢防制法》，未來 VASP 業者都需要登記才能營業，否則不僅將開罰最高 1 千萬台幣，還可能吃上牢飯。

合法的 VASP 業者也不是誰都可以成功登記，像日本、歐盟與香港都會要求資本額，而台灣的部分要怎麼制定規則？金管會官員表示，需要等修法完成並授權金管會修改子法後才能決定。

交易所完成法遵仍涉詐，靠修法、專法與公會加強監管

金管會在幾年前要求虛擬資產業者完成洗錢法遵，但監管效力仍然不足。從去年底到今年初，完成法遵的幣竟（BITGIN）與王牌（ACE）交易所都捲入詐騙案，涉嫌幫助詐騙集團洗錢或販售垃圾幣。

金管會主委黃天牧在今年 1 月底透露，正在朝設置專法的方向委外研究，相關草案預計在 9 月公布。不過，由於黃天牧將卸任並交棒給彭金龍，因此後續專法的詳細內容，會交由新任主委來決定。

由於專法尚未上路，因此金管會、法務部先以修法為主，當修法通過後，目前在法遵名單中的 VASP 業者，以及未來想要在台營業的業者，都必須完成登記。如果違法，除了將開罰 50 萬至 1,000 萬台幣外，還會有刑事責任。

此外，內政部已在今年 3 月 25 日核准台灣 VASP 公會籌備，原則上應於 6 月 25 日前籌備完畢，但可申請延長 1 個月。根據會議記錄，VASP 籌備小組已經收集了 14 家業者的意見，並於 4 月 19 日最終確認《自律規範》的草案內容。

相比歐盟與韓國等國家，台灣的加密監管之路走得較緩慢。但黃天牧此前指出，其他國家也是從洗錢防制法為基礎，再拓展到 VASP 業者管理，台灣循序漸進的過程跟其他國家的進程並無不同。