隱私幣是什麼？合法嗎？附2024熱門隱私幣清單

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隱私幣是什麼？

在加密貨幣的世界裡，「隱私幣」是一個既引人注目又充滿爭議的話題。

根據區塊鏈分析機構 Chainalysis 的介紹，隱私幣是一種特殊的加密貨幣，主要是提供更高程度的匿名性和交易隱私。與比特幣（$BTC）、以太幣（$ETH）加密貨幣不同，隱私幣使用先進的加密技術來隱藏交易的細節，如發送方、接收方的身份以及交易金額。

想像一下，如果比特幣是一個透明的玻璃箱子，那麼隱私幣就像是一個不透明的保險箱。你知道箱子裡有東西，但無法看到裡面具體有什麼。這就是隱私幣的核心理念：讓用戶在區塊鏈上進行交易，同時保護你的隱私。

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隱私幣有哪些類型？加密貨幣要如何做到真的隱私

加密貨幣排行網站 CoinMarketCap 指出，隱私幣採用多種技術來實現交易的匿名性和不可追蹤性，以下是一些主要的隱私技術：

• 隱匿地址（Stealth Addresses）: 為每次交易生成一個一次性的地址。想像成每次寄信都使用一個全新的信箱，這樣就很難將多筆交易關聯到同一個用戶。
• 環簽章（Ring Signatures）：將真實的交易隱藏在一組虛假交易中（被稱為環）。就像在一群人中藏起真正的簽名者，外人無法確定誰才是真正的交易發起人。
• 環保密交易（Ring CT）：根據知名隱私幣門羅幣（$XMR）的介紹，這是隱藏交易金額的方式，它引進了環簽章的改進版本，以合理的效率與可驗證、去信任化貨幣生成，來隱藏交易金額、來源與目的地。
• CoinJoin: 一種混幣技術，將多個用戶的交易合併成一個大交易。就像有很多人一起把錢放入一個大錢包，然後再分配出去，使得追蹤單個交易變得極為困難。
• 簡易非互動零知識證明（zk-SNARKs）: 一種複雜的加密技術，可以讓其中一方證明自己知道某個資訊，而無需透露該資訊的具體內容。在隱私幣中，它被用來驗證交易的有效性，但同時不會洩露任何交易細節，以太坊創辦人 Vitalik Buterin 曾與多位專家撰寫專文，詳細解釋這種技術。

上述技術讓隱私幣能夠在保證交易安全性的同時，大大提高了用戶的隱私保護程度。隨著隱私技術持續發展，未來可能還會有新的方法來保護隱私。

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什麼時候需要用到隱私幣？

隱私幣的匿名性常被人誤會，很多人都提及會被運用在洗錢、駭客攻擊或恐怖主義融資上。

但根據 Rand 在 2020 年發表的研究報告，像 Zcash（$ZEC）這樣的隱私幣在暗網中顯少被使用，犯罪份子可能完全不了解 Zcash 的運作模式，而比特幣仍是暗網非法活動常用的加密貨幣。Chainalysis 分析，這可能是因為比特幣的流動性更高，讓犯罪份子更方便兌現。

在合法且追求隱私的前提下，隱私幣有以下應用：

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減少獨裁的金融控制

對於中國、俄羅斯和北韓等地區的人民來說，隱私幣尤其有利。這些國家的政府可以使用央行數位貨幣（CBDC）與其他基於區塊鏈的應用程式，來監控金融活動並將個人或企業排除在經濟之外，但隱私幣或許可以幫助他們繞過這些監控。

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保護敏感資訊

有人可能希望隱藏自己的財富與購買行為以避免審查，對富有的加密貨幣持有者來說，使用隱私幣可能還有進行匿名捐贈與減少被駭客盯上的風險等需求。

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隱私幣是合法的嗎？

隱私幣的法律地位非常複雜，在不同國家和地區的法律環境中都有差異。在許多國家，隱私幣本身並不違法，但使用它們的方式可能受到嚴格監管。

Chainalysis 指出，在美國，隱私幣本身是合法的，但由於嚴格的反洗錢法規（AML）與了解你的客戶（KYC）措施，中心化的交易所與其他加密貨幣服務提供商可能會限制或禁止隱私幣交易。

一些國家採取了更嚴厲的立場，日本早在 2018 年就禁止了隱私幣，南韓和澳洲後來也跟進，當地交易所下架了門羅幣（$XMR）、達世幣（$DASH）和 Zcash（$ZEC）等隱私幣。

2022年，一份外洩的反洗錢法案草案也透露，歐盟可能會禁止金融機構和加密資產服務提供商持有或交易匿名加強型代幣，而在2024年，歐盟推出的MiCA 加密法規正式上路，針對加密資產服務提供商、加密資產的發行都有明確規定。

隨著監管持續調整與進步，隱私幣的法律地位仍在不斷演變。對於有意使用隱私幣的個人或企業來說，了解當地法律法規並遵守相關規定變得越來越重要。

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2024 年熱門的隱私幣清單

儘管面臨監管壓力，一些隱私幣仍然在加密貨幣市場佔有一席之地。以下是在 2024 年幾個仍被人熟知或擁有創新技術的隱私幣：

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門羅幣（$XMR）

門羅幣（$XMR）被許多人認為是最強大的隱私幣，使用環簽章、隱匿地址和環保密交易（RingCT）等技術來實現全面的匿名性。門羅幣的所有交易都預設匿名，這讓它成為守護隱私的黃金標準。

然而，門羅幣的強大隱私功能，也讓它成為監管機構關注的焦點。《加密城市》此前報導，兩大主流交易所幣安、OKX都因為合規原因而下架門羅幣。

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Zcash（$ZEC）

Zcash（$ZEC）使用零知識證明技術來保護交易隱私。跟門羅幣不同的是，Zcash 的匿名功能是可選的，這種靈活性讓它在某些情況下更容易被接受，但也可能削弱了整體的隱私保護程度。

Zcash 的開發團隊一直在努力改進其隱私技術，並探索與監管機構合作的方式。

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達世幣（$DASH）

達世幣（$DASH）最初以隱私功能而聞名，但現在更常將自己定位為快速、低成本的支付解決方案。達世幣擁有隱私支付（PrivateSend）功能，使用 CoinJoin 技術來混淆交易，但跟 Zcash 一樣是可選的。

達世幣的雙層網路結構和即時交易功能，使其在某些應用中很受歡迎，尤其是在需要快速支付的情況下。

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Beam（$BEAM）

Beam（$BEAM）採用名為 Mimblewimble 的新型匿名區塊鏈。除了隱私之外，該技術還透過提供下載速度更快、驗證與同步更容易的資料解決方案，以增強網路本身的可擴展性。

Beam 還透過不可識別的地址提供不可追蹤的交易，也使用 Dandelion 機制來遮蔽網路流量，構成單一區塊的小交易都會被呈現為單一大交易。

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Grin（$GRIN）

Grin（$GRIN）於 2019 年 1 月推出，與 Beam 一樣採用 Mimblewimble 區塊鏈開發，是具有抗審查與可擴展性的知名隱私幣之一，而創辦人至今仍匿名。

Grin 使用統一交易標準Slatepack，以增強開發人員和用戶體驗，並提供隱私、安全、相容性和強化的文件處理功能。

值得注意的是，Grin 在挖礦方面有一項令人興奮但頗具爭議的規則，礦工可以無限期獲得相同的獎勵率，這代表不管你何時加入挖礦，都可以獲得跟首批礦工相同數量的區塊獎勵（以 GRIN 幣發放）。

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普維幣（$PIVX）

普維幣（$PIVX）於 2016 年 1 月推出，原本採用工作量證明（PoW）共識機制，但當年 8 月就切換到權益證明（PoS）共識機制。

普維幣專注於保護用戶資料，在 2020 年實施了新隱私協議「SHIELD」，此為金融資料保護協議，也是全球第一個在 PoS 區塊鏈上實現的zk-SNARKs 樹苗協議。

zk-SNARKs 樹苗協議由 Zcash 開發團隊 Electric Coin Company 打造，普維幣藉此推出 SHIELD，讓用戶間的交易變得更加隱私。

透過 SHIELD 協議，幣的來源、發送的幣數量以及涉及的地址都可以完全匿名，還擁有交易速度快、半秒就能驗證、查看私鑰以授予查看交易詳細資訊的權限等優勢。

上述提到的隱私幣各有特色，適用於不同的場景。選擇使用哪種隱私幣時，需要考慮其技術特性、市場接受度以及法律合規性等多個因素。

隱私幣代表了加密貨幣技術的一個重要分支，在保護用戶隱私方面有重要作用。然而，隱私與監管之間的平衡仍然是一個持續的挑戰。隨著技術的發展與監管環境的變化，隱私幣的未來發展值得我們持續關注。