加密貨幣新手懶人包｜加密貨幣是什麼？加密貨幣的特性有哪些？

加密貨幣是什麼？加密貨幣與虛擬貨幣差在哪？

在剛踏入幣圈時，你可能會聽到很多人在說「加密貨幣」而非「虛擬貨幣」。加密貨幣到底是什麼？其實，你常聽到的比特幣（$BTC）、以太坊（$ETH）都是一種加密貨幣，在區塊鏈上發行。

加密貨幣是什麼？為什麼你會看到媒體常常寫成「虛擬貨幣」？其實，外界常稱的虛擬貨幣，包含了點數、LINE Points、遊戲代幣等，而加密貨幣雖然也是一種虛擬的貨幣，但是它們使用了密碼學技術，具有「被加密」的特性，因此在幣圈中更常叫做「加密貨幣」（Crypto Currency）。

簡單來說，加密貨幣通常是一種去中心化的數位貨幣，而歷史上第一個加密貨幣就是「比特幣」，而且是目前總市值最大、最知名且最有影響力的加密貨幣。

目前市面上大部分的加密貨幣，都擁有以下 3 大特性：

加密貨幣特性一：去中心化，無需中介者

跟新台幣、美元不同，加密貨幣不由政府發行，而且不用透過銀行或中介者的協助，就能轉移給其他人，還有以下優勢：

全球都能使用
全年 365 天 24 小時都能交易
部分加密貨幣的交易手續費很低
部分加密貨幣可以幾乎即時轉帳

而法定貨幣的特性是：

由政府發行，無發行上限
並非全球都能用
在網路上通常需透過中介者來轉帳

加密貨幣特性二：大部分公開透明，無法竄改

加密貨幣通常是在區塊鏈上發行的，大致可分為「公有」、「私有」及「聯盟」兩種。在公共區塊鏈上的紀錄完全是公開透明的，不但不能被任何人篡改，而且其他人還可以隨時查看鏈上的交易紀錄。

你可以把公共區塊鏈聯想成「大型去中心化帳本」，任何人都可以協助更新與維護，沒有任何政府、公司和第三方可以控制它。而為了保護每筆交易，就用加密技術來「上鎖」。

不過，如果是私有、聯盟區塊鏈發行的加密貨幣，就沒有公開透明的特性。因為私鏈通常是封閉的，不是所有人都能參與，而且維護、更新的過程也通常是中心化的。

加密貨幣特性三：匿名與隱私性

雖然公共區塊鏈上的加密貨幣交易紀錄，可以被任何人看到，但因為有加密技術的關係，交易者的身份都是一串英數字碼，很難看出來是誰，因此擁有「匿名與隱私性」。

這些神秘的英數字碼被稱為「Wallet Address」，中文叫做錢包地址，一個人可以同時持有很多個錢包地址。而如果你想幫錢包取個名字，可以透過「區塊鏈域名服務」來幫忙，譬如可以取名叫 999.eth。

加密貨幣 5 種賺錢方法｜加密貨幣怎麼投資？有哪些風險？

透過投資加密貨幣來賺錢，可行嗎？目前市面上主要有 5 種賺錢方法，可以提供給市民們參考。要注意的是，以下 5 種方法都有投資風險，在投入時務必要謹慎小心，多做功課。

加密貨幣賺錢方法一：持有現貨等上漲

第一種加密貨幣賺錢方法，也就是最好懂的「持有現貨」。持有加密貨幣現貨的意思是實際購買比特幣（$BTC）、以太坊（$ETH）等各種加密貨幣並持倉，等待價格上漲後再賣出。

持有現貨的投資策略，可分成短線快進快出與長線持有兩種。

如果是短線，投資者必須緊盯盤面，當加密貨幣漲到心儀的點位時果斷賣出、跌到想要的點位時再買入，快進快出。

如果是長線，則必須判斷買入的點位是否為階段性的底部，並觀察其數週、數個月甚至是數年後的走勢，最後選擇在階段性高點賣出獲利。

對於長期持有現貨的投資者來說，還有一種方法也很常見，那就是「定期定額」。

定期定額投資法又稱「平均成本法（Dollar Cost Averaging, DCA）」，你可以選擇每個月都花1萬台幣購買加密貨幣，這種方法有助於減少因幣價漲跌劇烈，而讓收益率大漲大跌的情況。

持有加密貨幣現貨風險有哪些？

持有加密貨幣現貨的主要風險在於，由於加密貨幣波動劇烈，市場淘汰速度也很快，因此有些加密貨幣恐有「歸零」的風險，而市值較大且主流的比特幣、以太坊，則是大多數新手的選擇。

另一方面，雖然把加密貨幣存放於中心化交易所很方便管理，但交易所可能會有倒閉跑路的一天，而目前最安全的保存方式，就是使用加密貨幣冷錢包。

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加密貨幣賺錢方法二：量化機器人交易

加密貨幣量化交易的意思，指的是不靠人工看盤，而是透過大數據與AI 科技，把先前設定好交易策略邏輯丟給機器人，讓其自動執行交易，因此可以做到「睡覺也在下單」的操作。

目前有許多業者提供量化機器人服務，而這些機器人採用的策略指標也是百百種。其中最常見的就是「網格交易機器人」，只要設定好價格的最高與最低區間＋網格數量，機器人就會自動幫你持續執行低買高賣。

不過，使用量化交易時也有很多「眉角」，譬如機器人服務可能要收費（年費/月費），或者需要把資金放到機器人平台上託管，才能進行量化交易。

加密貨幣量化交易風險有哪些？

要注意的是，使用量化交易「不一定會賺錢」，即使廠商聲稱年化報酬率有多少，也絕對不適用於全部的投資場景。譬如，你在使用機器人三個月後就停用，或是市場迎來黑天鵝等情況，都會影響報酬率。

加密貨幣賺錢方法三：用礦機挖礦（Mining）

第三種加密貨幣賺錢方式，就是租用/購買礦機來挖礦。為什麼「挖礦」會有錢賺呢？這是因為部分區塊鏈的運作方式是「工作量證明」（PoW），而比特幣就是第一個採用該機制的加密貨幣。

比特幣的工作量證明怎麼運作呢？簡單來說，就是讓全世界的礦工們競爭，看誰能最快解出一道數學題，就能夠得在比特幣網路上記帳的資格，協助產生新區塊。而為了獎勵這些礦工，比特幣系統會自動給予 6.25 枚 $BTC 當作「區塊獎勵」。（預計 2024 年比特幣會迎來下一次獎勵減半）

不過，這道數學題非常複雜，無法依靠人工解答，而是要讓機器去運算才能得到答案，這種機器就稱為「礦機」，它可以是個人組裝的機器，也可以是廠商販售的專門機器。

礦機雖然有效能、等級之差，但頂多只能提高算出答案的機率，如果有的礦機效能很差，但就是比較幸運，比其他礦工優先算出答案，那它還是能搶到記帳權，拿到 6.25 $BTC獎勵。

目前全球最大的礦機廠商是比特大陸（Bitmain），旗下商品「螞蟻礦機」系列也是全球最知名的礦機之一。不過一台礦機的要價不斐，一台動輒可能都要 2,000 美元以上。

若不想購買礦機，也有人會使用一些算力共享平台來「租算力」。算力又稱哈希率（Hashrate），簡單說就是PoW區塊鏈處理交易的總計算能力，通常算力越高代表該區塊鏈越安全，因為需要非常多的機器與非常大的計算能力，才能產生一個區塊。

加密貨幣挖礦有哪些風險？

加密貨幣挖礦其實是非常需要計算成本與報酬率的賺錢方式，除了礦機本體之外，還需要支付因大量運算而產生的電費。此外，若加密貨幣持續下跌，那礦機挖到的價值也會下降，因此一些挖礦數據平台會計算「關機價」，意思就是當跌到某個價格時，某機型的礦機會入不敷出。

加密貨幣賺錢方法四：質押（Staking）

除了挖礦之外，幣圈用戶也可以參與加密貨幣質押（Staking），來賺取被動收入。簡單來說，質押是一種抵押加密貨幣，以支援區塊鏈網路的安全性和營運，並獲得獎勵的行為。

而在了解質押之前，需要先知道什麼是權益證明（PoS）機制。

PoS 跟 PoW 不同，不需要電腦挖礦，而是仰賴用戶質押加密貨幣，而區塊鏈協議會把「驗證產出新區塊」的權利，隨機分配給任何一個參與者。基本上，當你質押的幣越多，就越有機會被選中，進而協助產出區塊並拿到區塊獎勵。

不過，有些區塊鏈要求的最低質押數量較大，不一定適合散戶參與，例如以太坊就要求最少一定要質押 32 枚 $ETH，這時就需要「質押池」來協助你。

質押池（Staking Pool）的作用是把一批想要參與質押的加密貨幣整合起來，以增加能夠搶到驗證區塊的權利。簡單來說，就是 8 個人分別都出 4 枚 $ETH，就能湊齊 32 $ETH，這樣就能符合以太坊的最低要求了。

還有另一種類似的賺錢方式是參與「流動性挖礦池」，它是收集 2 種以上的加密貨幣，並匯集到多個區塊鏈的協議，目的是為買家與賣家提供足夠的流動性資金，讓大家最有效地交易各種加密貨幣。

加密貨幣質押有哪些風險？

參與加密貨幣質押，要注意罰沒、惡意攻擊等風險。「罰沒」的意思是指，如果無法在 PoS 區塊鏈上正確驗證，那麼驗證人與委託者都會損失部分質押進去的加密貨幣或區塊獎勵；惡意攻擊則跟你挑選的質押池有關，如果質押池被駭客攻擊，那麼抵押在裡面的資金就有可能被偷光。

加密貨幣賺錢方法五：領空投（Airdrop）

第五個加密貨幣賺錢的方法，就是去參與空投（Airdrop）活動。空投的意思是區塊鏈項目免費送加密貨幣（或NFT）給參與者，通常有3種形式：

標準空投

在標準空投中，用戶不需要完成任務，就能免費領取加密貨幣空投。用戶只需要準備一個加密貨幣錢包，並向區塊鏈項目團隊提供錢包地址即可。

但由於參加門檻很低，所以這類空投通常會很快就被搶光。而為了防止機器人來搶空投，項目團隊也會採取抽獎制度，盡量公平地分配到真人用戶身上。

社群空投

要拿到社群空投，用戶必須完成一些指定任務才行。這些任務通常都不複雜，譬如追蹤官方 X 推特帳號、分享推文，或者在官方 Discord 群組中活躍。這種空投形式有助於區塊鏈項目的社群帳號快速成長，因此有越來越多新項目會選擇用這種形式發空投。

持有者空投

持有者空投是獲得難度最高的空投形式。要獲得這類空投，用戶通常需要持有該區塊鏈項目發行的加密貨幣，而屆時項目團隊空投給你的數量，將會根據「快照」的資料來決定。快照（Snapshot）的意思是「在一個特定時間拍攝照片」，而應用在幣圈上，則可以理解成紀錄某個時間點的資料。

加密貨幣空投有哪些風險？

雖然加密貨幣空投看起來是免費的好康活動，但其實也有不少詐騙。許多騙子跟駭客會假裝提供空投，要求你連結加密貨幣錢包，並透過一些方式偷走你的加密資產；有的騙子更會空投給你「假幣」，事後才發現根本無法賣出。

要避免加密貨幣空投詐騙，事先了解項目的內容與團隊背景很重要，也可以透過可信任的渠道（知名媒體、空投平台）來找尋可靠的空投消息。

加密貨幣投資風險：小心詐騙、駭客、中心化風險

上述提到了許多加密貨幣投資的風險，可以歸納為 3 大點：詐騙、駭客與中心化風險。常見的加密貨幣詐騙方式包括透過社群交友、親友介紹，推銷一些來路不明的幣種，並騙你匯款投資；而駭客則跟資安意識有關，平常要養成不隨便亂點連結、不隨便使用加密貨幣錢包亂簽署合約的習慣；另外，避免把資金都放在中心化交易所裡，也可以避免交易所倒閉時血本無歸的悲劇。

總的來說，雖然投資加密貨幣可以賺錢，但尤其是在加密貨幣、區塊鏈知識還不普及的當下，遇到任何投資推銷都要小心謹慎，以免錢還沒賺到，本金就被騙光光～

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