加密貨幣挖礦是什麼？

「加密貨幣挖礦賺錢」或許是一般人接觸區塊鏈時會聽到的詞彙，但挖礦究竟是什麼？真的好賺嗎？答案可能跟你想像的不一樣。

在了解加密貨幣挖礦要怎麼賺錢之前，我們要先了解一些挖礦基礎知識。

加密貨幣挖礦是起源自全球第一個加密貨幣「比特幣」的機制。根據比特幣創辦人中本聰的論文《比特幣：一種點對點的現金》的描述，挖礦其實是幫助比特幣網路驗證交易並產生區塊的過程：

「這種將一定數量新貨幣持續增添到貨幣系統中的方法，非常類似於耗費資源去挖掘金礦並將黃金注入到流通領域。此時，CPU 的時間和電力就是消耗的資源。」

根據中本聰的設計，透過消耗電腦資源來大量運算，協助驗證比特幣網路交易並讓其產生下一個區塊的人，可以獲得區塊獎勵（比特幣）。中本聰希望藉此鼓勵更多人參與比特幣網路，來提升交易正確性與網路安全性。

因此，在加密貨幣業界，我們常把這些人稱為「礦工」，而他們透過電腦設備協助交易的過程就稱為「挖礦」。

比特幣挖礦運作原理是什麼？

根據知名財經媒體 Investopedia 的介紹，比特幣挖礦的過程有點像是在玩「終極密碼」，只是規則略有不同，只要猜出小於或等於密碼的數字就獲勝。

舉例來說，如果你想到的密碼是 19，而你的朋友們猜的數字是 21、55 和 83，那他們就輸了；但如果有人猜 6、16 或 19，那他就贏了，可以拿到獎勵。

比特幣挖礦過程類似於此，但猜中密碼的難度非常高，因其使用 SHA-256 哈希演算法（又稱雜湊演算法）來加密原始資料，以致於需要依靠礦機大量運算才有機會猜中。

SHA-256 哈希演算法由美國國家安全局設計，並由美國國家標準技術研究員發表的加密哈希函數，目前無法被暴力破解攻擊，並且具有抗碰撞性，即絕對不會有不同的原始資料卻輸出相同哈希值的情況。

一張含有文字, 螢幕擷取畫面, 字型, 軟體的圖片

自動產生的描述 — 圖源：SHA256 哈希值產生器
原始資料只差一個符號，但生成的哈希值完全不同

比特幣礦工的目標是猜出一串低於或等於目標哈希值（target hash）的 16 進制數字，並透過調整隨機數（Nonce）來讓目標哈希值前面 0 數量符合區塊難度（Diffculty），以下是成功挖礦的範例：

目標哈希：0000000000000000057FCC7 08CF0……EE
沒猜中的：0000000000000000357FCC7 08CF0……EE
有猜中的：0000000000000000047FCC7 08CF0……EE

PoW 挖礦與 PoS 質押的差別

加密貨幣挖礦的方式通常分為 PoW 挖礦與 PoS 質押，又稱為共識機制，主要的差別如下：

PoW（工作量證明）：需要電腦的大量運算來解數學難題，以生產下一區塊並獲得獎勵，採用 PoW 證明的區塊鏈有：比特幣、狗狗幣等。
PoS（權益證明）：參與者透過質押加密貨幣，以獲得驗證交易並更新區塊鏈的機會，通常由區塊鏈隨機指定驗證者，採用 PoS 證明的區塊鏈有：合併升級後的以太坊（Ethereum）、Cardano 等。

PoW、PoS 證明在耗能程度、獎勵機制、節點要求、風險與參與方式上也有很大的差異，《加密城市》整理成圖表如下：

	PoW（工作量證明）	PoS（權益證明）
耗能程度	高	低
可擴展性	低	高
獎勵機制	解題成功的礦工可獲得獎勵	被區塊鏈選中的質押者可獲得獎勵
節點要求	需要高性能礦機和消耗大量電力	需要質押一定數量的加密貨幣
風險	因需要耗能，素來有影響環境的爭議。	節點離線或驗證錯誤會被削減部分質押
參與方式	直接購買和運行礦機，或租賃雲端算力。	可透過加入質押池來簡化參與步驟，並獲得獎勵。

加密貨幣挖礦的收益原理是什麼？

根據資產管理公司富達（Fldelity）的介紹，以比特幣等採用工作量證明（POW）的項目為例，加密貨幣挖礦運作方式與收益原理如下：

區塊鏈上的每個區塊都有一個被加密的數學難題，而礦工們要彼此競爭解決這個難題。
礦工使用專業的高功能電腦設備（又稱為節點），讓這些設備反覆試驗與猜測，直到找到正確解答。
礦工使用的電腦能力越多，他們解決難題的嘗試次數就越多。
第一台準確找到解答的電腦，將能夠把區塊添加到區塊鏈中（產生新區塊），並獲得新的加密貨幣獎勵，也稱為區塊獎勵。
由於減半機制，區塊獎勵約會在每四年減少一半，詳情可閱讀《比特幣減半是什麼？》的介紹。

加密貨幣挖礦方法主要有哪些？

加密貨幣礦工通常會使用以下 6 種方式來參與 PoW 挖礦：

CPU 挖礦

CPU 挖礦是用電腦的中央處理器（Central Processing Unit）來進行，比較常出現在比特幣發展的的早期，由於當時的礦工很少，競爭強度不高，所以只要使用家中的筆電或桌機就能挖。

然而，隨著越來越多人參與比特幣挖礦，現在基本上不會有礦工使用 CPU 了。但一些區塊鏈有針對 CPU 挖礦設計出較友善的挖掘演算法，譬如大零幣（$ZEC）、門羅幣（$XMR）等。

GPU 挖礦

在 CPU 挖礦運行數年後，大多數加密貨幣的礦工逐漸轉向使用圖形處理器（GPU）來挖礦，也就是俗稱的「顯卡挖礦」，第一台 GPU 挖礦軟體於 2010 年推出。

相比於 CPU，GPU 挖礦的算力（哈希率）是以每秒兆哈希（mh/s）為單位，許多現代的 GPU 效能已經能超過 10 mh/s，而一些頂級的 GPU 效能則能接近或超過60 mh/s。

由於 GPU 挖礦效率較高，一些有條件的礦工甚至還會建立礦場，同時運作多個挖礦設備。GPU挖礦還有更好的靈活性，能使用不同的挖礦演算法來參與比特幣以外的區塊鏈，並挖掘各種代幣。

不過，雖然 GPU 挖礦曾經取代了 CPU 挖礦，但 2015 年出現一個全新的 ASIC 礦機，很快就主導了比特幣挖礦市場。

💡算力（哈希率）：是評估 PoW 區塊鏈項目網路強度的指標，當算力值越高，透過惡意代理或 51% 攻擊網路的難度就越高，代表網路相對安全。

ASIC 挖礦

根據加密貨幣交易所 Gemini 的介紹，ASIC 是特殊應用積體電路的縮寫，意即可根據需求不同而訂製的特殊規格積體電路。第一台 ASIC 礦機在 2012 年推出，就是專門設計來挖比特幣的，其效能比當時的 GPU 礦機強約 200 倍。

然而，ASIC 礦機有一些缺點，導致它目前還無法完全淘汰 GPU 挖礦，那就是成本實在太高了。ASIC 挖礦業務必須透過大規模執行才具有競爭力，礦工必須準備可以裝滿數百或數千台礦機的倉庫，以及衡量大量挖礦產生的電費成本，而加密貨幣本身的波動也會影響挖礦的獲利能力。

參與礦池（Pools）

專業比特幣媒體《Bitcoin Magazine》指出，礦池是一種聚集多位個人礦工的集體式挖礦方式，這樣他們也能夠像大礦場一樣共同挖礦。與此相對，參與礦池的礦工也會依據其貢獻的算力來獲得區塊獎勵分配。

最典型的礦池營運模式是，礦池商會設置一項服務提供個人礦工連結，並提供他們「區塊模板」。顧名思義，區塊模板是猜測下一個比特幣區塊會是什麼樣子的模板，但尚未進行大量運算，也就是還沒開始解題。

如果礦工們猜對答案，他們會將有效的比特幣區塊返回給礦池，而礦池將該區塊廣播到比特幣網路，獲得區塊獎勵。然後，礦池會根據大家提供的算力貢獻，分配給礦池裡的礦工。

單獨挖礦（Solo）

顧名思義，單獨挖礦就是單一礦工獨立進行挖礦過程，不僅不會透過任何第三方挖，而且通常是將自己的礦機連接到本機加密錢包。

單獨挖礦雖然能拿到最大的區塊獎勵收益，不會像礦池一樣要按比例分配，但缺點就是很考驗礦工的設備的性能與效率。在比特幣剛問世的頭幾年，單獨挖礦可以輕鬆挖到大量比特幣，但當時的價值並不高。

不過，隨著更多人加入挖礦，算力與挖礦難度越來越高，單獨挖礦的獲利所需時間也被拉長了。若自己的設備能提供的算力不夠高，單獨挖礦的礦工很難跟礦池或有規模的礦場競爭。

雲端挖礦（Cloud）

雲端挖礦又稱雲算力，主要有兩種挖礦方式，讓沒有礦機的用戶也能參與挖礦。

礦機託管：用戶可以持有部分團體購買的礦機，共同分擔成本並分享收益，而託管與維護則由雲算力服務提供商負責，用戶可以待在家中遠程監控設備的狀態，而不用清出一個空間來擺放礦機。
租用算力：用戶可以購買雲算力服務提供商的訂閱方案，並負擔部分電費與維護費用，並。跟礦機託管的差別在於用戶不用花錢購買礦機，而是每月租用算力並享受分潤。

雖然雲端挖礦聽起來簡單又方便，但不能忽視背後的風險性：

詐騙平台很多：很多詐騙平台會假借雲端挖礦的名義，提供受害者假產品，但實際上並沒有用於加密貨幣挖礦，只是單純的龐氏騙局。起初，受害者可能會嚐到一些甜頭，直到平台某天捲款跑路了才會發現上當。
租用算力並未擁有礦機：如果你是租用算力而非使用礦機託管服務，就代表你不會實際擁有礦機。自然也不會在想要退出挖礦時，擁有把礦機賣掉的權利。
成本低但也要精打細算：雖然租用算力的方式，不會讓你在一開始就花費大筆的錢購買礦機，但以下幾點會影響盈利：

可獲取的算力數量
租用期間
佣金費
加密貨幣價格波動
初始投資額
挑選的幣種

以某間借殼在那斯達克上市的雲端挖礦平台為例，其提供的經典套餐方案為租期 180 天、算力 50 T、幣種：比特幣，但用戶除了要繳交 170 美元之後，還要分擔電費，首次繳交 30 天電費為 79.65 美元，其餘電費可自由選擇何時繳交（180 天以內）。

然而，由於比特幣價格波動大，後市走勢難以預測，因此該平台也無法保證未來收益，是否要參與雲端挖礦，就取決於投資者的風險承受能力。

總體而言，加密貨幣礦池、單獨挖礦與雲端挖礦的優缺點如下：

礦池

優點：穩定收益、挖礦效率高
缺點：區塊獎勵需按算力貢獻度來分配、依賴第三方服務

單獨挖礦

優點：獲得完整區塊獎勵
缺點：需要高性能礦機、獲利所需時間長

雲端挖礦

優點：如果你是購買礦機託管服務，就不需準備空間放置礦機；如果是租用算力，就不需購買與維護礦機。
缺點：詐騙風險高、不實際擁有礦機、依賴雲算力提供商

如何挖礦？比特幣挖礦流程實際解析

根據加密貨幣外媒《Cointelegraph》的介紹，以在家進行比特幣挖礦為例，實際流程如下：

步驟一：組建或購買礦機，目前業界知名的礦機為螞蟻礦機，由比特大陸（Bitmain）研發，該礦機採用 ASIC 晶片，由台積電負責生產。
步驟二：準備一個比特幣錢包來儲存挖到的比特幣，你可以選擇連線的熱錢包、離線的冷錢包來保存。
步驟三：下載專用的比特幣挖礦軟體，例如 BFGMiner、CGMiner 和 EasyMiner。
步驟四：加入礦池，目前比特幣挖礦難度很高，個人礦工通常需要加入礦池才能增加挖到比特幣的機會，業界知名的礦池有螞蟻礦池（Antpool）、F2Pool、Slush Pool 和 BTC.com 等。
步驟五：開始挖礦，個人能挖到的比特幣數量取決於幾個因素，包括礦機的功率、電費成本與跟其他礦工的競爭情況。

個人在家挖比特幣的難度很高，除了難以對抗大規模礦場之外，高昂的電費成本也不容小覷。

關於加密貨幣挖礦的常見問答

現在加入加密貨幣挖礦值得嗎？

以個人礦工而言，如果你的資本量不高，沒辦法大規模興建礦場的話，那麼現在進場挖取比特幣，可能會面臨成本過高、競爭太激烈的問題。此外，由於比特幣平均每四年就會進行減半，代表獎勵會減少一半，這代表礦工必須更精打細算才能穩定獲利。

一些礦工會尋找替代品，譬如去挖難度比較低的 PoW 幣種，例如萊特幣（$LTC）、比特幣現金（$BCH）等，而以太幣（$ETH）原本也是挖礦熱門選擇，但已在近年轉為 PoS 質押機制，已經不需要透過礦機來挖礦。

加密貨幣挖礦在台灣是合法的嗎？

加密貨幣挖礦在台灣是合法行為，目前並沒有法令規定人民不能挖礦。不過，如果在挖礦時違反其他法規，例如透過「偷電」來節省電費，不僅可能釀成火災，還可能構成加重竊盜罪。

《加密城市》此前報導，台中警方曾破獲加密貨幣礦場偷電案，該礦場與人合謀私拉電線路，以支撐礦機運轉的電費，幾年下來竟偷了 8 千萬台幣的電費。

加密貨幣挖礦收益要繳稅嗎？

根據《工商時報》報導，前台灣財政部部長蘇建榮曾表示，加密貨幣挖礦若產生收益，就要認列所得並課稅，但計算時可減除成本費用；而如果是拿挖到的加密貨幣去消費，營業稅已含在商品售價中，由店家代為申報繳納。

另外，平常交易加密貨幣或產生收益並出場，也應被列入財產交易所得。加密貨幣詳細報稅、繳稅攻略，可以參考這篇文章：

2024 幣圈報稅懶人包》虛擬貨幣要繳稅嗎？報稅怎麼算？申報、節稅方法一次看！

手機能挖礦嗎？

雖然手機也有 CPU 與 GPU，但並非專門設計於挖礦，因此其效能遠不如專業的 ASIC 礦機。從理論上來講，用手機挖取比特幣的速度會非常慢，而且成功挖到的機率微乎其微。

此外，挖取比特幣需要大量的處理能力，會消耗大量能源並產生熱量，如果你在手機上執行挖礦軟體，可能會導致電池壽命快速縮減，甚至因為機體過熱而產生毀損。

由於用手機挖取比特幣或其他算力要求較高（超過手機性能）幣種的可行性很低，因此看到所謂的雲端挖礦 APP 或加密貨幣挖礦 APP，就要小心可能是詐騙。

台灣資安公司趨勢科技曾指出，2021 年 Google Play 就曾下架過 8 款虛假的加密貨幣挖礦 APP，宣稱可以讓用戶透過投資雲端挖礦賺錢，但其實都是惡意程式，會誘騙受害者觀看廣告、訂閱付費服務等，或是付費服務加購額外功能，用戶卻無法獲得真正的挖礦收益。

即使曾經下架處理，但 Google Play 商店仍有超過 120 個雲端挖礦的可疑 APP，用戶務必要多加留意，以免賺不到錢，還會被偷偷扣款。

加密貨幣還有什麼另類挖礦？

從嚴謹的定義來看，挖礦通常是指透過電腦大量運算以獲得加密貨幣獎勵的行為。但在加密貨幣圈中，以下一些投資方式和遊戲也會被稱為挖礦。

流動性挖礦

根據美國上市交易所 Coinbase 的介紹，流動性挖礦的意思是參與者向流動性池提供加密貨幣，並獲得相應報酬的過程，並沒有使用礦機來「挖礦」。

之所以會有流動性挖礦，主要是因為區塊鏈業界出現了自動造市商（AMM），這是一種使用流動性池而不是訂單簿來匹配買家、賣家訂單的去中心化交易所（DEX）。

流動性池的資金拉字擁有相關代幣的實體或個人，這些人被稱為流動性提供者，而流動性池將根據提供資金的佔比來分配 gas 費和代幣，這種過程就稱為流動性挖礦。

WiFi 網路挖礦

WiFi 網路挖礦的意思是，用戶將未使用或多餘的網路資源提供給代理商，以獲得獎勵的方式（通常是積分）。而代理商會出售給公司、實驗室等機構，以進行市場調查、訓練 AI 等任務。

以知名 WiFi 網路挖礦項目「Grass」而言，用戶在提供網路資源後會獲得 Grass 積分，並提供用戶可以在發幣時憑藉積分數量獲得空投代幣的預期。

Grass 挖礦怎麼玩？可以參考這篇教學文章，簡單幾步驟就能開始挖礦。

挖礦遊戲

幣圈中還有許多以挖礦為題材的小遊戲，玩家在達成一定條件時可獲得非常少量的比特幣，通常是以比特幣的最小單位聰（Satoshi）來計算獎勵。

但不用指望這類遊戲能讓你發大財。以一款名為《Bitcoin Miner》的免費小遊戲為例，外媒《Decrypt》記者在試玩一小時後，平均一小時只賺了 0.029 美元，連一塊台幣都不到。

新幣挖礦

新幣挖礦通常是指交易所提供用戶質押特定加密貨幣，以換取一些新上市代幣空投的過程，知名交易所幣安（Binanace）會在推出 Launchpool 新項目時，在中文公告使用這個術語，但參與者並沒有真正的挖礦行為。

挖礦是什麼？最完整的加密貨幣挖礦指南