熱錢包是什麼？冷熱錢包的混合使用策略分享

在加密貨幣世界中，選擇適合的錢包是保障資產安全的第一步。加密貨幣錢包不僅是存儲、接收和發送數位資產的工具，還是與區塊鏈互動的重要介面。隨著加密貨幣的普及，了解如何正確使用和選擇加密貨幣錢包已成為每位投資者的必備知識。

這次加密城市將會詳細介紹熱錢包的運作原理、各自的優缺點以及適用場景，並提供在選擇和使用熱錢包時的實用建議。無論你是新手還是資深投資者，這些資訊都可以幫助你更好地掌握加密貨幣的管理技巧。

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熱錢包是什麼？

熱錢包（Hot Wallet）是一種連接至網際網路的加密貨幣錢包，允許用戶即時存取和管理其數位資產。由於其在線特性，熱錢包通常用於頻繁的交易和快速的資金轉移。然而，正因為持續連網，熱錢包也面臨較高的安全風險。

若你還不清楚加密貨幣錢包的運作原則，可以先閱讀《加密城市》整理的加密貨幣錢包指南。

事實上，熱錢包的特點就是讓用戶能夠即時管理、儲存和交易加密貨幣，由於可以連接到網路，熱錢包通常用在頻繁交易和快速的資金轉移。區塊鏈基礎設施平台 Paxos 指出，熱錢包的形式還有很多種，它可以是桌面應用程式、手機應用程式或像是 MetaMask 和 Trust Wallet 的瀏覽器擴展功能使用。

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熱錢包種類有哪些？

在加密貨幣世界中，熱錢包是指連接到網際網路的加密貨幣錢包，它還能夠根據不同的使用需求和設備，分為以下幾種類型：

• 桌面錢包（Desktop Wallets）：需要下載並安裝在個人電腦上，提供豐富的功能和較高的安全性，但僅限於安裝該錢包的電腦上使用。常見的桌面錢包有 Exodus 和 Electrum​。
• 行動錢包（Mobile Wallets）：智慧型手機應用程式，允許用戶隨時隨地管理其數位資產，適合經常需要快速交易的用戶。Trust Wallet 和 Coinbase Wallet 是兩種熱門的行動錢包​ 。
• 網頁錢包（Web Wallets）：基於瀏覽器的錢包，使用者可以透過網頁介面進行加密貨幣的存取和交易，方便但需注意網路安全。像是 MetaMask 和 Blockchain Wallet​都屬於這種。

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熱錢包的優缺點

熱錢包雖然因為方便性和即時性而受到廣泛使用，特別適合於頻繁交易和快速資金轉移。但加密城市建議你，在使用熱錢包之前要完整了解他們的優缺點：

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熱錢包的優點

• 即時性和便利性：熱錢包允許用戶隨時存取和管理其加密貨幣資產，非常適合日常交易和使用。
• 用戶友好：大多數熱錢包擁有直觀的操作介面，方便初學者上手。
• 支援多種加密貨幣：許多熱錢包支援多種區塊鏈和代幣，方便管理多樣化的投資組合。

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熱錢包的缺點

• 安全風險：由於熱錢包持續連接網際網路，更容易受到駭客攻擊和網路威脅。
• 不適合長期儲存：提供美國金融產品比較服務 SuperMoney 建議，熱錢包不適合儲存大量或長期持有的加密貨幣，這些資產應該存放在更安全的冷錢包中。

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熱錢包是如何運作的？

熱錢包的運作大致上包含以下幾個步驟：

1. 設置：用戶需要透過下載應用程式或線上註冊的方式，來產生你的熱錢包。在設置過程中，熱錢包會生成一對獨特的加密密鑰，其中的私鑰用於授權交易，而公鑰則作為接收加密貨幣的地址。
2. 儲存和轉移：熱錢包一旦設置完成，用戶就可以透過公鑰接收加密貨幣。而當用戶想要轉移資金時，就需要輸入接收方的公鑰並使用私鑰授權交易​。
3. 交易驗證： 每次交易發起後，區塊鏈網路會透過挖礦或質押來驗證交易。驗證完成後，交易會被記錄在區塊鏈帳本上​。
4. 餘額更新：熱錢包會即時更新餘額，用戶可以在熱錢包服務提供者的 app 服務或瀏覽器頁面中查看交易歷史和目前餘額。

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熱錢包、冷錢包差別在哪？

隨著加密貨幣的普及，冷錢包和熱錢包成為儲存和管理資產的主要選擇。

熱錢包連接網際網路，提供即時性和方便性，適合日常交易和快速資金轉移，但易受駭客攻擊。相反，冷錢包離線儲存，提供更高的安全性，適合長期儲存大額資產，但存取較為不便。選擇錢包時，應根據交易頻率和安全需求來決定。

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使用熱錢包的安全建議，5件你該注意的事

在使用熱錢包進行加密貨幣的管理和交易時，需要考慮多方面的安全問題，以確保資產的安全性。以下是熱錢包使用時應注意的幾個關鍵點：

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1. 只存放適量的加密貨幣

熱錢包適合用於日常交易和快速訪問，因此應該只存放需要即時使用的加密貨幣。加密貨幣資訊公司 CoinGecko 表示， 大部分的資產應該存放在更為安全的冷錢包中，以降低被駭客攻擊的風險。

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2. 加強安全措施

使用熱錢包時，應採取以下安全措施來保護資產：

• 啟用雙重驗證（2FA）：採用雙重驗證，可增加一層額外的安全保護，即使密碼洩露也能防止未經授權的訪問​​。
• 加密錢包：請確保錢包的數據是加密的，以防止未授權訪問​。
• 定期更新軟體：保持錢包軟體的最新版本，才能利用最新的安全程式和優化。

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3. 避免只存在一個錢包

將所有的加密貨幣存放在一個熱錢包中是非常危險的，投資界的金句：「雞蛋別放在同個籃子」，同樣適用加密貨幣。

SuperMoney 建議你採取多樣化儲存方式，將大部分資產存放在冷錢包中，只有少部分資產存放在熱錢包中，以備交易使用​。

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4. 定期備份錢包數據

只要定期備份錢包數據，實際上備份的是「私鑰」與「助記詞」，以防止因設備故障或其他不可預見的情況導致數據丟失。SuperMoney 指出，確保備份存放在安全的位置，並不與主設備存放在一起​，讓你可在另一台裝置匯入錢包，例如雲端儲存空間、裝置本身和託管商，讓你可在另一台裝置匯入錢包數據。

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5. 注意釣魚攻擊

釣魚攻擊是駭客獲取用戶私鑰和其他敏感資訊的一種常見手段。在北美提供比特幣 ATM 服務的 Bitcoin Depot 建議，用戶應謹慎點擊電子信箱或訊息中的連結，並確保只透過官方管道下載和更新錢包軟體​​。

CoinGecko 再次提醒，使用熱錢包進行加密貨幣交易和管理時，需要謹慎考慮安全問題。透過採取適當的安全措施，如啟用雙重認證、加密錢包、定期更新軟體和備份數據，並將大部分資產存放在冷錢包中，可以有效降低風險，保護你的數位資產安全。

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加密導師提醒：熱錢包與冷錢包的混合使用策略

熱錢包雖然提供極高的便利性，但因為持續連接網際網路，使其容易受到駭客攻擊、釣魚詐騙、私鑰洩露等風險影響。而冷錢包則因為完全離線存儲，提高了資產的安全性，但存取與交易操作較為不便。

因此，透過混合使用熱錢包與冷錢包，可以同時兼顧：

1. 熱錢包的便利性（適用於日常交易與即時資金轉移）
2. 冷錢包的安全性（保護長期持有的大額資產）
3. 降低風險（減少單一錢包遭受攻擊的可能性）

這種策略已經被許多加密貨幣專業投資者與機構廣泛採用，在混合使用策略中，如何劃分資產存放比例是一個關鍵問題。、一般來說，不同風險偏好的投資者可以依照以下方式分配：

我們會建議你這樣管理加密貨幣錢包：

• 交易越頻繁，熱錢包比例越高，但同時需要做好額外的安全防護（如雙重認證、多重簽名）。
• 資產量越大，冷錢包比例越高，以確保長期安全性。

熱錢包負責靈活操作，冷錢包負責安全儲存交易越頻繁，熱錢包的比例應該越高大額資產應存放於冷錢包，並定期檢查多錢包管理降低風險，確保資產分散與安全性透過熱錢包與冷錢包的混合使用策略，你不僅可以在加密市場中保持靈活運作，還能有效降低安全風險，確保資產在長期投資中的穩健成長！

具體來說，為了讓資產管理更有效率，你可以這樣混合使用熱錢包與冷錢包：

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（1）短期交易資金放熱錢包，長期資產存冷錢包

• 日常交易、NFT 買賣、DeFi 參與 → 存放在熱錢包（如 MetaMask、Trust Wallet）。
• 大額比特幣、以太幣長期持有 → 存放在冷錢包（如 Ledger、Trezor）。

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（2）使用多個錢包，分開存儲不同用途的資金

• 建立 「熱錢包 A」：專門用來交易，存放經常買賣的幣種。
• 建立 「熱錢包 B」：用來與 DeFi 平台交互，如 Staking、流動性挖礦等。
• 建立 「冷錢包 A」：存放長期投資的資產，例如比特幣、以太幣。
• 建立 「冷錢包 B」：專門儲存備用資金，只在特殊情況下才使用。

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（3）定期將熱錢包盈餘轉移至冷錢包

• 每週或每月設定固定時間，將熱錢包中未使用的資金轉移到冷錢包，減少熱錢包的風險暴露。
• 例如，交易獲利後，可將 80% 的利潤轉移到冷錢包，剩下 20% 作為日常交易資金。

透過熱錢包與冷錢包的混合使用策略，你不僅可以在加密市場中保持靈活運作，還能有效降低安全風險，確保資產在長期投資中的穩健成長！

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熱錢包轉冷錢包的重要注意事項

熱錢包因其方便性和快速交易能力而被廣泛使用，但由於連接到網際網路，它們也更容易受到駭客攻擊和其他安全威脅。相比之下，冷錢包（例如硬體錢包）不連接網際網路，因此提供了更高的安全性，非常適合長期儲存大額資產​。

NGRAVE 認為，將資產從熱錢包轉移到冷錢包是一個提高資產安全性的關鍵步驟。透過正確設置冷錢包、仔細進行轉移操作和妥善備份助記詞，你可以有效保護你的加密貨幣資產。無論是長期儲存還是大額資產保護，冷錢包都是一個聰明的選擇​。

熱錢包轉移到冷錢包，需要哪些步驟和注意事項？只要完成以下 4 步驟，你就能將熱錢包中的資產轉移到相對安全的冷錢包，特別適合加密貨幣的新手留意。

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熱錢包轉冷錢包的步驟

1. 設置冷錢包：購買並設置冷錢包（如Ledger Nano S、Trezor Model T等）。按照設備說明設置密碼和備份助記詞，並確保這些資訊妥善存放​ 。
2. 獲取冷錢包地址：在冷錢包的軟體app中，生成一個新的接收地址。這個地址將用於接收從熱錢包轉移過來的加密貨幣​ 。
3. 轉移資產：在熱錢包中選擇要轉移的加密貨幣，並輸入剛剛獲取的冷錢包地址。確認並執行轉帳操作。Easy Crypto 提醒用戶，確保檢查地址的正確性，以避免資產丟失。
4. 確認交易：在冷錢包的軟體app中確認交易是否完成。因為區塊鏈網路紀錄交易，通常需要一些時間​。

你已經了解關於熱錢包該知道的所有事了，在你迫不急待開始第一筆加密貨幣交易或投資之前，還要告訴你一些注意事項。

像是做好安全備份。NGRAVE 說明，設置冷錢包時，產生的助記詞是重獲資產訪問權限的唯一管道。務必將其妥善存放在安全的地方，遠離網路環境和潛在的威脅。

若你決定將熱錢包轉移到冷錢包，或是將資產在不同冷錢包中分散持有，請記得：小額多次轉移。這是為了降低風險，Easy Crypto 建議將大額資產分批轉移，每次轉移小額資產，並在確認每筆交易成功後再進行下一筆轉移​。

最後，請保持冷靜和耐心，因為加密貨幣的轉移過程可能需要一些時間。請耐心等待交易確認，避免多次操作導致資產遺失。投資須謹慎，在加密貨幣圈子，一樣適用！