韓國監管重拳出擊！Upbit涉70萬件KYC違規，最高恐停業6個月？

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韓國最大交易所爆發嚴重違規，恐遭天價罰金

韓國金融委員會（FSC）近期於 Upbit 執照更新審查過程中，驚見超過 70 萬件的客戶身分驗證（KYC）違規情事。根據《韓國時報》報導，Upbit 涉及在使用者身分證明文件名稱或註冊號碼不清晰的情況下，仍違規為其開設帳戶。每件違規最高可處以 1 億韓元（約 110 萬）罰款，更可能面臨最長 6 個月的營業停業處分。此次違規事件是在 Upbit 申請執照更新期間被發現，依據韓國特定金融交易資訊法（特金法）規定，加密貨幣業者必須每三年更新一次營業執照。FSC 自去年 8 月底開始進行實地檢查，隨即發現大量違規情況，引發市場高度關注。

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金融情報分析院發警告，KYC 違規恐涉洗錢風險

韓國金融情報分析院（FIU）已於 1 月 9 日向 Upbit 發出制裁通知，指出不當的 KYC 程式可能導致帳戶被用於洗錢或其它犯罪行為。除了鉅額罰款外，當局正考慮採取包括暫停新使用者註冊在內的營運限制措施。值得注意的是，Upbit 自 2017 年成立以來，作為韓國市佔率高達 70% 的最大加密貨幣交易所，一直被視為合規表現優異的業者之一。特別是在 2021 年修訂加密貨幣法規後，Upbit 成為首家成功註冊的交易所，但如今卻深陷違規風暴，令市場震驚。

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韓國強化加密監管，同步放寬法人交易限制

韓國自 2018 年 1 月起實施嚴格的加密貨幣監管政策，規定所有交易所僅能透過實名帳戶進行交易，並要求嚴格遵守 KYC 與反洗錢（AML）規範。目前，FSC 已開始對 Korbit 與 GOPAX 等交易所進行實地檢查，Bithumb 與 Coinone 也將納入調查範圍。自去年 7 月加密貨幣使用者保護法施行以來，韓國持續加強監管力度，許多交易所預期將面臨更大的合規壓力。

然而，值得關注的是，FSC 同時也計劃解除實施長達 8 年的法人加密貨幣交易禁令。據悉，此決定主要基於兩個考量：一是加密貨幣使用者保護法的施行已建立完善的使用者保護制度基礎，二是為因應海外主要國家允許法人參與市場的發展趨勢。根據 2 月 13 日公布的新政策，FSC 將於今年上半年允許部分法人機構開設實名帳戶，下半年更將啟動試點計畫，預計約有 3,500 家具風險承受能力的機構投資人可參與，主要包括上市公司與註冊專業投資機構（但不包括金融企業）。

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交易所執照更新懸而未決，考驗監管機構智慧

Upbit 目前正處於執照更新審查階段，其最終命運備受市場關注。除了 KYC 違規事件外，《韓國時報》指出，Upbit 同時也面臨有關市場壟斷地位與不公平商業行為的反壟斷調查。為確保法人市場參與能順利推進，FSC 表示將與相關機構合作，迅速制定內部控制標準與交易指南等規範，並加強與加密貨幣業者及產業專家的溝通。在加密貨幣使用者保護與市場發展的雙重考量下，韓國金融委員會對 Upbit 的處置決定，不僅將影響該交易所的未來發展，更可能為韓國加密貨幣市場的監管方向帶來重要啟示。

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