JPEX 這類弊案沒人管？台灣金管會推「吹哨獎金」，檢舉竟可拿 500 萬？

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高達 500 萬的吹哨獎金

為鼓勵全民吹哨，金管會自 2005 年就有《金融監督管理委員會受理民眾檢舉金融違法案件獎勵要點》 ，並為了鼓勵民眾檢舉弊案，在 2021 年時，將吹哨獎金從 40 萬元提高到 400 萬元，增加了十倍之多。不過在今年 6 月又將獎金增加到 500 萬。

據檢查局副局長陳在淮表示，檢舉獎金拉高後，的確看到了很多檢舉案，顯示高獎金的確有助於揭弊；選擇於今年再度拉高揭弊重大金融不法案件的檢舉獎金到 500 萬元，是希望鼓勵民眾多檢舉重大案件。

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獎勵要點重點整理

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檢舉條件：

1. 金融違法案件是指違反金融監督管理委員會主管的各作用法相關規定的案件。
2. 檢舉人及檢舉結果需符合以下條件才能獲得獎金：

• 在金融違法案件未被發覺前，向受理檢舉機關舉報。
• 檢舉的金融違法案件中的公司或涉案人員，經行政處分確定或法院判決有罪確定。

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檢舉人應提供資料：

1. 檢舉人之姓名、身分證字號、地址及聯絡方式。
2. 被檢舉人之姓名、地址或其他足資識別被檢舉人身分之資料；如係公司行號者，其名稱、負責人姓名及營業處所。
3. 可證明被檢舉人涉及違法之具體事證及相關資料。

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獎金核發標準：

1. 罰鍰 1,000 萬元以上或法院判決三年以上有期徒刑：獎金 500 萬元。
2. 罰鍰 500 萬元以上未達一千萬元或其他特定處罰：獎金 250 萬元。
3. 罰鍰 100 萬元以上未達五百萬元或其他特定處罰：獎金 25 萬元。
4. 罰鍰 20 萬元以上未達一百萬元或其他特定處罰：獎金 5 萬元。

檢舉同一金融違法案件有法律競合或多項規定競合：從一最高額核發獎金。檢舉人一年內的獎金累計最高為 200 萬元。

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獎金核發程序：

1. 金融違法案件經行政處分確定或法院判決有罪確定後，核發獎金。
2. 受理檢舉機關不需等待申請，依職權審核後發放獎金；檢舉人也可提出申請。
3. 受理檢舉機關核發獎金後，應通知檢舉人領取；若檢舉人死亡，由繼承人領取。

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近五年台灣金融機構重大弊案

• 2019：七大銀行理專監守自盜案，理專監守自盜（4.45 億元），七家銀行合計判罰 4,500 萬元
• 2019：潤寅案，詐貸（新台幣 386 億元），潤寅實業負責人夫婦分別被依銀行法特別詐欺等罪判 25 年與 27 年徒刑，併科罰金  6億、6.5 億罰金定讞。
• 2021：台新銀行理專弊案，9 名客戶遭理專詐騙新台幣 3.47 億元，台新銀行遭罰 3,000 萬元。
• 2022：臺灣銀行理專弊案，9 名客戶遭理專詐騙新台幣 8,447 萬元，臺灣銀行遭罰 1,400 萬元。