沒時間看盤？如何優雅有效地「定投比特幣」，跑贏大多數投資者

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本文摘要

• 被動觀察者（Passive observers）是那些想要投資加密貨幣但不想成為市場上活躍參與的人，因此最適合使用定投策略（DCA）。
• 利用 DCA 買入比特幣意味著以固定的美元金額以及固定的間隔購買比特幣，例如每個月購買 100 美元的比特幣。
• DCA 是一種優越的策略，因為你永遠不會冒太大的風險，你能得到最好的平均比特幣價格，並且長期來看仍然會勝過大多數交易者。
• 利用 DCA 投資 以太幣 可以避免陷入其它代幣的往返利潤陷阱，因為比特幣是最具韌性的：它在每一次熊市中都能存活並且變得更加強大。

那些沒有全職從事加密貨幣工作的人經常向我詢問他們應該購買什麽的建議。

事實是，如果你不打算花時間研究加密貨幣，那麽經過長期驗證的最佳策略就是用定投策略（DCA） 投資於比特幣。

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為什麽我寫了這篇文章？

由於比特幣的價格圍繞著 7 萬美元左右浮動，接近其歷史最高點，並且比特幣的減半約在 8 天後即將到來，因此對加密貨幣的興趣不斷成長。

加密貨幣價格上漲作為成長機制吸引了越來越多的人進入這個產業。其中一些人變得非常感興趣並決定留下來，但大多數人只是成為了被動的觀察者。

這篇文章是為了那些大多數被動觀察者而寫的！

這些人通常想要試水並投資加密貨幣，但並不希望成為一名全職 Web3 參與者，並花費所有時間學習不同的貨幣、項目並深入無數的兔子洞。

一開始時，被動觀察者通常會過於興奮，購買一堆朋友告訴他們購買的垃圾幣，結果發現自己虧損了很多，並且失去了大部分投資的錢。

這是加密貨幣中新人非常常見的路徑。

如果你不想經歷這一點，並且你唯一的目標只是被動投資並賺取利潤，那麽你可能應該採用「定投」。

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定投

定投是最簡單的投資策略之一，基本上就是在固定的間隔時間內以固定的金額投資比特幣（或任何其它資產）。

大多數人每月只收到一次工資，因此通常人們會選擇一個他們覺得舒適的固定金額，比如每個月 100 美元，並把它存起來。定投進入比特幣就是每個月拿出這 100 美元並用它購買比特幣，雖然你也可以每天、每週或每兩週進行，看你喜歡。
 

DCA 是一種在固定間隔時間內進行購買的策略。它消除了投入超過你能承受的金額的所有風險，並且你會以時間的平均比特幣價格購買。

事實上，定投進入比特幣是如此簡單，以至於大多數人根本不相信它能起作用，於是決定不這樣做，而是嘗試一些更複雜的策略，這很可能會讓他們賠錢。

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為什麽定投是一種優越的策略

現在你可以簡單地把每個月的 100 美元存入儲蓄帳戶，這是大多數人的做法。然而，所有政府主權貨幣從定義上都是通貨膨脹的，因為所有全球央行都規定了一小部分通貨膨脹，這意味著隨著時間的推移，你存下的同樣的 100 美元將會購買到更少的東西。

與此同時，由於比特幣的總供應量是固定的，總共只有 2,100 萬枚代幣，長期來看它是通縮的。因此，今天購買的同樣的 100 美元比特幣在足夠長的時間期間內將會價值更高，因為比特幣的價格往往會上漲。

簡單地說，比特幣是一種抵禦通貨膨脹的方式，因為儘管價格波動很大，但它有固定的供應量意味著隨著越來越多的人進入比特幣，價格趨勢是上漲的。

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下一個問題是為什麽不現在盡可能多地購買比特幣呢？

嗯，由於比特幣的價格極具波動性，如果你一開始就購買，你可能會在局部頂部買入，最終付出比你需要的更高的價格購買比特幣。通過每個月購買固定的美元金額，你將在幾個月甚至幾年的時間內支付平均價格，並且傾向於獲得更好的價格。我們可以在下面說明這一點。

在網站 dcaBTC.com 上，你可以估算不同定投策略的報酬率。默認情況下，我們可以在這裡看到每週定投 10 美元 3 年後會使你的總投資 1,570 美元成長 112.7%，總額為 3,339 美元。

同時，如果你三年前只是購買了 1,570 美元，而不是每週定投 10 美元，那麽你只會獲得大約 20% 的收益，而不是上面所示的 112.7% 的收益，並且今天你大約只有 1,890 美元，遠遠少於 3,339 美元。

重要的是，正如我在上一節中所討論的，如果你定期定額投資的金額對你的財務狀況沒有太大的影響，那麽你將能夠延長這一過程的時間。因此，你不僅會得到最佳的平均價格，而且你永遠不會冒太大的風險，而且就算價格波動太大，你也不至於害怕虧錢導致晚上睡不著覺。

比特幣愛好者非常鼓勵定投比特幣，以至於他們甚至給它起了一個名字叫做「stacking sats」。由於比特幣的最小可分割單位被稱為 satoshi，或「sat」，如果你定期定額投資，那麽你就會定期堆積這些 sat！

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比特幣的構建方式不同

當我告訴大多數人定投比特幣時，他們要麽覺得他們錯過了機會，要麽覺得這太過簡單了，而且堅持認為他們應該購買一堆其它代幣。

作為一個被動的觀察者，這通常是一個錯誤。原因在於，雖然許多代幣在牛市中的漲幅可能會超過比特幣的漲幅，但在熊市中它們也會損失更多，並且它們通常不會恢複到之前的高點。

人們很常見地「往返」他們的利潤，因為他們購買一種代幣，看到價格飆升，然後即使在熊市到來時他們看到的代幣的價格下跌超過比特幣，他們還是會繼續持有這種代幣。他們會持有那種代幣，希望它會回來，但最終它永遠也不會回來，他們輸掉了比僅僅持有比特幣要多。

比特幣的構建方式與眾不同。

有許多原因導致比特幣被賦予了更多的基本價值，我可以在以後的推文中討論。比特幣的價格往往是市場上漲和下跌的主要推動力，儘管它的收益率不如其它代幣，但即使其它代幣退出市場後，它也會持續上升。

因此，對於想要投資加密貨幣但不打算定期關注市場的被動觀察者來說，比特幣是最安全的避風港。

儘管我主要推薦比特幣，但今天你可以說以太坊也成為了一個相當不錯的避險去處，Solana 可能也會達到這一點。然而，我仍然建議被動投資人首先進行比特幣的定投策略，如果他們真的願意，那麽他們可以將定投以太坊放在第二位。

重要的是，這兩者都有固定或減少的供應，而 $SOL 卻沒有。比特幣的流通量永遠只有 2,100 萬枚，以太坊目前正在其演算法內積極銷毀以太幣，因此供應正在積極減少。這是長期價值增值的重要因素，當然，價格上漲還有別的因素

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作為主動市場參與者週期

這篇文章主要是針對被動觀察者的，但就算你希望不僅僅如此，希望在加密市場中參與更多機會，定投比特幣仍然是一個不錯的策略，但或許你可以通過承擔更多的風險來做得更好。

如上所述，大多數代幣和 NFT 在長期內往往會輸給比特幣，然而在牛市高峰時期，許多代幣和 NFT 可能會表現優於比特幣。在週期中選擇正確的代幣和 NFT 仍然是一個明顯的挑戰，但在目前週期的敘事中冒一定比例的風險可能是一個明智的想法。

例如，現在很明顯，與人工智慧、Meme 幣以及比特幣的 Ordinals 和符文相關的東西有很多錢可以賺，因此在這些敘事中冒一定數量的風險可能會帶來比僅僅持有比特幣更大的報酬率。

然而，這裡的一個大問題是，大多數人不瞭解加密貨幣的四年週期，並且可能會如前所述損失掉這些利潤。

因此，如果您想成為活躍的市場參與者，那麽請確保在週期結束之前及時賣出你的部位，因為準確預測它何時結束是不可能的，但當它結束時，這些代幣的價格不會回到前高。

現在很重要的是要結束這篇文章，並指明這個建議只是我作為一個參與和觀察市場 8 年以上的人的個人觀點。

正如人們經常在加密貨幣中所說的那樣，所有這些都不是金融建議，請確保自己做好調查。換句話說，把我的意見只看作是網路內容中的另一種觀點，不要把它當成真理的聖經，我相信你不會這麽做的。在投資自己的資金之前，請確保充分閱讀並做好自己的調查！

• 本文經授權轉載自：《深潮 TechFlow》 
• 原文作者：A Fox