幣圈入門 (二)：加密貨幣數量破萬，要怎麼選幣、挑幣、找潛力項目？

選幣跟選股的邏輯是完全不同的。

這篇是續前篇 幣圈投資入門 (一)：新手要怎麼開始買賣加密貨幣？ 的第二篇，就是把已經回答過太多次身邊朋友的問題寫成文章。

面對琳琅滿目的加密貨幣，要怎麼選？

這也是我很常被問的一個問題，幣真的太多種了。

根據 Cryptocurrency Prices, Charts And Market Capitalizations | CoinMarketCap 上的資料，目前已有一萬多種幣。

一萬多種是什麼概念？目前台灣股市上市公司數還不到一千家，就算加上上櫃也還不到兩千家。

要知道，比特幣只是眾多加密貨幣中的一種，最有名的一種，但還有上萬種其他加密貨幣；抓一些簡單的分類，就算用很簡單的方式也大概有這些類別：平台公鏈、Defi、GameFi、NFT、支付、粉絲經濟、跨鏈 ...

公鏈還可以分第一層、第二層，像以太幣就屬於第一層公鏈。Defi 之下也還能分成做交易所、借貸協議、穩定幣協議、預言機、保險 …

總之就是很~多~，真的可以說琳瑯滿目，就算延續上一篇文章的進度，開好戶頭了，但到底要從哪些幣開始入場？

選幣的邏輯和選股完全不一樣

首先要了解這件事。

說明一下為什麼，股票要能上市，必須通過一連串政府設定的標準，所以幾乎不會有剛創業就上市的情況，通常都已經有一定規模、營運了一段時間。

於是我們也會有財報可以看，有同產業數據可以比較參考。

簡單說就是：

選股是在一群已經存活下來的公司中

選擇未來能持續穩健、甚至成長的

那選幣呢？

項目方要發行幣沒有太多門檻 (但要上架到某些交易所會有門檻)，總之相對於股票上市差很多，這些項目可能很有財力也可能沒有，可能已經營運一段時間了也可能沒有。於是我們也沒有財報可以看，也沒有太多產業數據可以比較參考。

簡單說就是：

選幣是在一群尚未經過驗證的項目中

選擇有機會活下來、甚至成長的

選幣投資就像做創投

拚的不是穩健，也不是勝率，拚的是爆發倍數。

創投就是那些投資創業的投資，有時他們投資的也是還不確定的東西，市場尚未經過驗證、商業模式尚未經過驗證、產品尚未經過驗證 ... 也是要在很多都尚未經過驗證的情況下就做出決定。

但因為投資的早，如果投資正確往往會有高倍數的報酬，於是重點就不在於勝率，而是爆發的程度。投資十家中有九家賠光，一家爆發二十倍那整體也是獲利。

選幣投資就有點類似這樣。

但創投也不是賭博，他們依然會做一些基本但重要的評估。例如需求是否真的存在？團隊提出來的解決方案在邏輯上是否成立？團隊背景是否值得信賴？接下來幾年的工作規劃是否合理？

這是我自己在做加密幣投資時使用的心態跟方法，但方法有很多種。有人做交易賺價差，有人操作各種高收益的金融操作，也有人做例如空投或 IEO 等等的路線，或也有挖礦、搬磚 ...方法很多，這只是分享我自己看待加密幣投資的觀點，完全新手也能採取的投資方法。

選幣投資就像做創投

以我們來說，商業世界太大太複雜了，還是挑選自己比較熟悉、比較看得懂的領域。例如假設很愛玩遊戲，那可以好好研究 GameFi。很熟悉金融領域，那可以研究 DeFi。自己本身就是某些團體的粉絲，那就研究粉絲經濟。

依此類推。

選擇自己熟悉的領域，你自然更看得懂項目方的規劃。挑出該領域的項目後，就可以用類似創投的方式來檢視它們。它們想解決的問題是什麼？提出來的解決方案是？團隊成員背景？

在選幣的過程中會比較難一點的是這個部分：

這個幣在項目中扮演的角色和功能是？

如果它們發的幣跟解決方案本身其實沒什麼關係，例如單純只是發幣來籌資，這個幣在未來並沒有實際的用途，那就算未來項目發展很好這個幣也不一定會有價值。

這點對新人來說可能會有點困難，但當你研究過愈來愈多項目，就會愈來愈看得懂。

例如幣安交易所，它發行的幣 BNB 可以做為交易手續費抵免，於是可以想像若交易所發展得愈好，用戶愈多交易量愈大，BNB 的需求就會愈高。這就是屬於有實際用途並且跟項目本身的營運高度相關的情況。

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新手完整教學 | 幣安出金方式

例如 7-11 有會員點數，LinePay 有 LinePoint，如果這些點數有很多用途，比方可以抵消費、可以抽獎、可以換贈品 ... 那自然會有人想要去集。但如果根本沒有用途或很爛，就不會有人想要集。幣就類似這樣，有用途才有需求，價格才有上漲動力。

選擇有爆發可能的幣

但你要給它爆發的時間和空間。

這意思是什麼？如果真的讓你選到爆發的那個項目，但你跟買股票一樣漲了 50% 就想賣掉，漲到三倍忍不住賣掉，那後面就算爆發了一百倍也跟你無關了。

用創投方式來選擇的情況就是，其中有些會賠掉，有些會持平，少數爆發，而就是靠那爆發的少數來彌補其他的部分。如果你根本沒給它爆發的時間跟空間，那就彌補不過來，整個投資模式就不成立了。

所以幣圈為何推崇 Hold？足夠長時間的持有才能讓項目有足夠的爆發空間！幣圈常常有某幣一年漲一百倍，可是如果抱不住，漲一百倍就和你沒有關係。

所以又要講一次：風險很重要！

投入的資金來源很重要，一定不能投入那種短時間內就會需要用到的錢，也不能投入那種要是賠掉會嚴重影響人生的錢。

只要投入的資金不是閒錢，心態上就很難保持平常心，沒有平常心就很難放手讓它爆發。

如果你手上有一筆錢，是預計三年後用來買房子或結婚的，那就不太適合放進這個波動劇烈的幣圈。

切記：只投入自己賠得起的金額

免責聲明：觀點文章呈現多元意見，不代表《加密城市》的立場，投資前請務必做好研究。

• 本文經授權轉載自：《幣圈投資入門 (二)：要怎麼選幣挑幣找到潛力項目？》