引言

韓國的加密貨幣市場可能是最為活躍和成熟的，在韓國幾乎沒有人不知道比特幣，人們對待新興項目也更為友善。尤其是年輕人對加密貨幣的熱衷程度遠超大齡群體，同時，因為韓國的市場經濟環境，年輕人的 FOMO 情緒更強。

1、總體經濟經濟指標及現狀

韓國是一個高收入發達國家，也是經合組織工業化程度最高的成員國。LG 電子和三星等韓國品牌享譽國際，並以其優質的電子產品和其它製成品贏得了韓國的聲譽。韓國於 1996 年成為經合組織成員國。

地理位置及人口規模

韓國，又稱大韓民國（ROK )，位於北韓半島南部，從亞洲大陸延伸約 1,100 公里，沿朝韓非軍事區與北韓接壤，其西部邊界由黃海形成，東部邊界由日本海界定。韓國（包括其所有島嶼）位於北緯 33° 至 39°、東經 124° 至 130° 之間，總面積為 100,410 平方公里（38,768.52 平方英里），該國聲稱自己是整個半島和鄰近島嶼的唯一合法政府。

據估計：2022 年韓國人口約為 5,170 萬，但韓國的出生率在 2009 年成為世界最低，是經合組織國家中勞動年齡人口下降幅度最大的國家，預計到 2025 年，65 歲及以上人口比例將達到 20% 以上，到 2050 年將接近 45%。

另外，韓國以其人口密度而聞名，2022 年估計為每平方公里 514.6 人，是全球平均水準的 10 倍多，除微型國家和城市國家外，它是世界人口密度第三大的國家。韓國也是世界上種族結構最同質的社會之一，北韓族約佔總人口的 96%，由於許多移民本身就是北韓族，因此統計數位沒有記錄種族，因此很難估計準確的數位。

經濟結構和特點

韓國是一個混合經濟體系，其主要產業包括紡織、鋼鐵、汽車製造、造船和電子。在過去幾十年，韓國的快速成長主要得益於電子產品和電信設備的出口，這些產品為該國贏得了全球頂級生產國和創新中心的美譽。

該國在核電、消費電子和生物技術等許多全球主要產業中佔有重要甚至主導地位，並致力於成為智能電網技術、物聯網（IoT）和機器人技術等其它幾個產業的主要參與者。

韓國經濟嚴重依賴國際貿易，2014 年，韓國是世界第五大出口國和第七大進口國。然而，在利率環境收緊和外部需求減弱對韓國出口的背景下，預計近期經濟成長將溫和但放緩。尤其是韓國的主要出口產品半導體，在 2023 年 4 月下降了 41%，國際貨幣基金組織預測 2023 年實際 GDP 成長率為 1.5%。

截至 2023 年，韓國有 82 家財閥。這些企業集團通常由一個家族經營，總資產超過 5 兆韓元（36.90億美元）。韓國財閥是由個人或家族經營和控制的韓國大型工業集團。市值超過 3,750 億美元的三星是最有價值的財閥之一，比卡達的經濟規模還要大。Statista.com 數據顯示，截至 2023 年5月，五大企業集團（也稱為財閥）三星、SK集團、現代汽車公司、LG 和 POSCO 佔韓國 82 個主要商業集團總收入的近 53%。

韓國GDP排名

韓國加密產業研究報告：暴富需求推動市場發展，女性用戶佔全球最高 — 圖源：PANews

韓國經濟是世界上最大、最先進的經濟體之一，是全球第 13 大名義 GDP 和第 14 大購買力平價 GDP 的國家。根據世界銀行數據，2022 年韓國的國內生產總值（GDP）為 1.67392 兆 US 美元。韓國的 GDP 佔世界經濟的 0.72%。

通膨率數據

韓國加密產業研究報告：暴富需求推動市場發展，女性用戶佔全球最高 — 圖源：PANews

2024 年 4 月，韓國年通貨膨脹率放緩至 2.9%，而上個月為 3.1%，略低於市場預測的 3%。這是自 1 月份以來的最低讀數，因為食品和非酒精飲料（5.9% vs 3 月的 6.7%）以及餐廳和酒店（3% vs 3.4%）的成本上漲速度較慢。與此同時，住房、電力、燃氣和水的成本以相同的速度上漲（1.8%），而價格上漲速度更快（2.9% vs 2.8%）。按月計算，通貨膨脹在上個月微漲 0.1% 後停滯不前，低於市場預期的 0.2% 上漲。

韓國的法定貨幣

韓國加密產業研究報告：暴富需求推動市場發展，女性用戶佔全球最高 — 圖源：PANews

韓元是韓國的官方貨幣。它的貨幣程式碼是 KRW，符號是韓元。韓元的轉換因子為 6 位有效數字。它是一種法定貨幣。據研究公司 Kaiko 數據，2024 年第一季度，韓元成為全球加密貨幣交易的主要貨幣，累計交易量為 4,560 億美元，反映了韓國對高風險加密資產日益成長的投機興趣。

加密市場現狀和特點

使用者佔比高

據韓國金融情報機構（KOFIU）公佈的加密資產業務半年度報告，截至 2023 年下半年，韓國註冊加密資產交易所的活躍使用者數增加了 39 萬，在韓國有超過 640 萬（11% 人口）。

採用率高

在精通技術的人口和對金融創新的濃厚興趣的推動下，韓國的加密貨幣所有權和採用率顯著且不斷成長。這些投資人中大多數人主要從事以中心化交易所為中心的投資活動，這使得中心化交易所在韓國加密貨幣市場中的影響力顯著。同時，韓國的加密貨幣擁有量大幅增加，尤其在 40 多歲和 50 多歲的個人以及 20 多歲和 30 多歲的年輕投資人中得到了顯著的採用。

交易規模大

另外，隨著新一輪週期來臨和比特幣價格上漲，韓國加密貨幣交易狂潮再度興起，在 2024 年 3 月份韓國國內加密貨幣交易所的交易量達到了創紀錄的 11.8 兆韓元（約合 90 億美元），超過了當時韓國股市的交易量，11.47 兆韓元（約合 87 億美元）。

加密使用者特徵

根據最近的數據，韓國的加密貨幣擁有量大幅增加。這包括多樣化的人口統計範圍，在 40 多歲和 50 多歲的個人以及 20 多歲和 30 多歲的年輕投資人中得到了顯著的採用。根據 Forkast 的報告，31% 的韓國投資人年齡在 30 多歲，27% 在 40 多歲，四分之一在 20 多歲。

女性使用者佔比超過其它區域市場

韓國加密產業研究報告：暴富需求推動市場發展，女性用戶佔全球最高 — 圖源：PANews

根據 Kucoin 2023 年的調查顯示：韓國 18 至 60 歲的成年網路使用者中有 26% 在過去六個月內投資了加密貨幣；在整個加密投資人人群中，男性（56%）的參與率高於女性（44%）； 18–30 歲的年輕女性（Z 時代）的投資顯著增加，佔女性加密投資人的 67%； 這一趨勢表明，女性，特別是 Z 時代的女性，可能在未來的加密貨幣投資中扮演更重要的角色。

Z 世代更傾向一夜暴富

韓國加密產業研究報告：暴富需求推動市場發展，女性用戶佔全球最高 — 圖源：PANews

該調查還分析了人們投資加密貨幣的不同動機：高年齡人群的動機是長期財富積累（47%）； X 世代更傾向於長期投資（55%）和投資組合多樣化（38%）； Z 世代傾向於快速收益，其中 38% 的人旨在「一夜暴富」，而整體平均水準為 30%；年輕的投資主要由 FOMO 情緒驅動，這種心態反映在他們更高的交易頻率上，64% 的 Z 世代投資人每週交易一次以上，相比之下，Y 世代的這一比例為 48%，X 世代的這一比例為 42%。此外，Z 世代對加密投資的娛樂價值表現出更高的興趣（27%），認為這是一項不僅僅是財務報酬率的有趣活動。

韓國的 CEX 現狀

韓國是世界上最大、最活躍的加密貨幣市場之一，根據 CoinGecko 的數據，截至 2024 年 5 月 14 日，其五個獲得許可的交易所 Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit 和 Gopax 處理了價值超過 20 億美元的加密交易。

Upbit

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Upbit 是韓國最大的交易所，以超過 80% 的交易量（15 億美元，截至 2024 年 5 月 17 日）主導市場，使其成為全球前五大加密貨幣交易所之一，它還在新加坡、泰國和印尼展開業務，並專注於東南亞加密主要市場。

Bithumb

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Bithumb 成立於 2014 年，現已發展成為總部位於韓國首爾的韓國最大、最有影響力的加密貨幣交易所之一。根據 CoinGecko 的數據，截至 2024 年 5 月 14 日，它以 4.11 億美元的日交易量排名第二。

其它 CEX

根據 CoinGecko 的數據：截至 2024 年 5 月 17 日，與 Upbit 和 Bithumb 相比，其它 CEX 的市占率很小，因為它們的日交易量為 500 萬美元（Korbit）和 200 萬美元（Gopax）和 2,900 萬（Coinone）。

韓國的 Web3 項目

ZEAT

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Zeat 是一個遊戲社交平台，旨在連接玩家，促進尋找遊戲夥伴，與朋友聊天和分享內容。它支持具有稀松比賽，錦標賽和任務等功能的氏族。ZEAT 旨在整合 Web3 元素，如 NFT，SocialFi 和代幣，以增強遊戲體驗。該平台的 AI 推薦系統幫助玩家發現志同道合的人並建立社群。

CXT.Tax

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CXT.Tax 也被稱為 CryptoTax，是一個旨在有效管理加密貨幣資產和稅收的平台。它提供各種交易平台的交易數據聚合、資產即時監控以及最新的新聞和揭露等功能。使用者可以預覽和報告稅收，估計未來的稅收負債，並接收有關其資產的重要更新的通知。CryptoTax 旨在簡化投資人的數位資產管理和稅務合規性。

DSRV

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DSRV 是一家總部位於韓國首爾的區塊鏈基礎設施公司。它提供一系列服務，包括節點操作、質押和區塊鏈開發工具。DSRV 支持 40 多個主要的區塊鏈網路，營運著 4,000 多個節點。該公司還提供產品，如多鏈環境的整合開發工具 Welldone Studio 和全面的多鏈開發套件 All That Node。DSRV 旨在簡化區塊鏈接入，促進產業內的可持續成長。

Hyperithm

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Hyperithm 是一家總部位於東京和首爾的數位資產管理公司，專門從事量化交易和風險投資。他們利用先進的交易策略和投資專業知識，在數位資產產業提供機構級服務。

KODA

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Korea Digital Asset (KODA) 由韓國最大的零售銀行 KB 國民銀行（韓國最大的零售銀行）、Haechi Labs 和 2020 年韓國 VC 基金哈希資助的韓國最大的機構加密託管服務公司 Koda 於 2023 年 2 月 22 日宣佈，其託管的加密資產價值在 2023 年下半年擴大了近 248%。

韓國加密風投

Lecca Ventures

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Lecca Ventures 是一家總部位於韓國的風險投資公司，專注於 Web3 和加密貨幣產業。他們專注於投資於社群驅動的新創企業，特別是那些由有遠見的創辦人領導的企業。Lecca Ventures 採用實踐方法，不僅提供資本，還積極參與其投資組合公司的開發和擴展。他們的投資策略強調品質而非數量，旨在支持在 Web3 產業提供獨特和創新解決方案的新創企業。他們的投資組合包括 Airstack、Alloyx、Nibiru、Shield、Anima 和 Mission ate Cash 等公司，這些公司以其對加密產業的貢獻而聞名。

Hashed

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Hashed 是一家總部位於首爾的知名區塊鏈投資公司和孵化器，在矽谷設有辦事處。該公司專注於支持和投資創新的區塊鏈項目和 Web3 新創企業。哈希德由 Simon Kim 創立，致力於通過支持有遠見的企業家和為其投資組合公司提供全面支持來構建去中心化的未來。哈希德在全球區塊鏈生態系中扮演重要角色，舉辦韓國區塊鏈周等活動，以促進產業內的社群和協作。

7、韓國的加密市場監管

韓國已經建立了一個全面的加密貨幣監管架構，旨在確保投資人保護和市場誠信，該架構的關鍵組成部分包括：

數位資產基本法案

這項即將公布的立法旨在提供一種結構化的方法來監管虛擬資產。它包括對虛擬資產服務提供商（VASPs）的監管規定、發行和上市加密貨幣的標準以及防止不公平交易行為的資訊揭露要求。

反洗錢（AML）和合規

金融情報部門（FIU）正在加強對加密貨幣交易所的審查。FIU的策略包括嚴格的檢查和執行嚴格的監管標準，以遏制洗錢和貪污等非法活動。交易所必須獲得實名驗證服務，並將使用者資金與公司資金分開。

投資人保護措施

在 Terra-LUNA 倒閉等引人注目的事件之後，監管重點已經轉向加強對投資人的保護。這包括對代幣發行和上市的更嚴格控制，以及高級公職人員的強制性揭露，以防止利益衝突。

全球一致性標準

韓國的監管努力與全球標準保持一致，例如金融行動特別工作組（FATF）制定的標準。這確保了該國的法規與國際最佳實踐保持一致，增強了其數位資產市場的可靠性和安全性。這些措施旨在為韓國的加密貨幣交易創造一個更安全、更透明的環境，平衡創新需求與保護投資人和維護市場穩定的必要性。

8、韓國的稅收政策

韓國對加密貨幣的稅收政策正在演變，反映了政府平衡監管和市場成長的努力。最初，韓國計劃從 2022 年開始對超過 250 萬韓元（約合 2,300 美元）的加密貨幣收益徵收 20% 的稅。然而，由於產業反對和立法變化，這面臨了幾次延遲。截至目前，該稅的實施已推遲至 2025 年 1 月，該稅適用於加密貨幣交易收入，並將要求投資人報告其收益以徵稅。此外，執政的人民力量黨提議再次推遲優先建立全面的監管架構，可能將生效日期推遲到 2027 年。

稅收法規將加密貨幣收益歸類為「雜項收入」，任何加密資產的非出售轉讓，如贈與或繼承，都要繳納法定贈與和繼承稅率，最高可達50%。韓國政府還專注於提高透明度和打擊加密市場的非法活動，要求交易所共享交易記錄，並要求高級公職人員從 2024 年開始揭露其持有的加密貨幣。

在韓國，資本利得稅稅因資產類型和賣方是居民還是非居民而異；非居民需對來自韓國的收入繳納資本利得稅，稅率和規則通常與居民相似

9、總結

韓國作為 G20 的成員，並擁有由三星和現代等公司支持的強勁經濟，在全球經濟格局中扮演著重要角色。同時，韓國也是一個文化高度單一的市場。如果沒有在韓國境內營運的真正的韓國團隊，團隊很難進入韓國市場。

另一方面，韓國的金融系統有非常高的信任度，這也導致韓國使用者對去中心自託管和 DeFi 的熱忱不高。但是出於投資、保值和暴富需求的 FOMO 情緒，讓韓國的加密市場依舊表現出色，在全球加密市場中獨樹一幟，尤其持牌加密貨幣交易所和使用者的大量採用。

截至 2024 年，韓國的加密貨幣市場確實以快速發展的監管環境、加強的政府監督和重大的市場活動為標誌，加上高水準的市場參與和嚴格的執法措施，韓國已經成為全球加密貨幣產業的關鍵參與者，隨著產業的持續發展，韓國將有可能在全球加密市場中，扮演更加重要的角色。

【免責聲明】市場有風險，投資需謹慎。本文不構成投資建議，使用者應考慮本文的任何意見、觀點或結論是否符合其特定狀況。據此投資，責任自負。

本文經授權轉載自：《PANews》
原文作者：MIIX Capital

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