2024 年以來，全球多個國家都在加強對區塊鏈數位資產產業的監管執法工作，主要監管事項覆蓋打擊利用數位資產的犯罪（如洗錢、詐欺等）和產業合規。

作為區塊鏈數位資產發展的先鋒地區和使用者人數最多的市場，美國對區塊鏈數位資產的監管變化影響著全球區塊鏈數位資產的發展前景，本文彙總了美國 2024 年以來在區塊鏈數位資產產業的重要執法案件；美國、歐盟和亞洲主要國家近年來在區塊鏈數位資產產業重要的監管法規制定動態，讀者可以通過回顧事態變化，前瞻產業發展。

美國

重點法案制定進展

▶ 美國財政部擬修訂《銀行保密法》

根據媒體報導，美國財政部於 2024 年 8 月 16 日發布的半年度監管議程指出，聯準會理事會和金融犯罪執法網路計劃修改《銀行保密法》中「貨幣」的定義，以加強金融機構對境內和跨境加密資產交易的報告要求，擴充功能規則適用於數位資產、央行數位貨幣等。擬議修正案如能獲批後可能於 2025 年 9 月發布。

▶ 美國眾議院通過《21 世紀金融創新與技術法案》

2023 年 7 月 20 日，美國眾議員 Glenn Thompson、French Hill、Dusty Johnson、Warren Davidson、Tom Emmer 等人提出了 H.R. 4763 號法案，即《21 世紀金融創新與技術法案》。美國眾議院金融服務委員會主席 Patrick McHenry 是該法案的共同提案人。

2024 年 5 月 22 日，美國眾議院在兩黨壓倒性支持下通過了《21 世紀金融創新與技術法案》（Financial Innovation and Technology for the 21st Century Act，下文簡稱 FIT21 法案），目前該法案正在由美國參議院審議。FIT21 法案建立了針對數位資產的監管架構，因此，此部法案的通過激起了區塊鏈世界的廣泛關注。

▶美國國會通過《區塊鏈監管確定性法案》

2023 年 7 月 26 日，美國國會通過了一項由議員 Emmer 和 Soto 共同提出的《區塊鏈監管確定性法案》（Blockchain Regulatory Certainty Act，下文簡稱 BRCA 法案）。

BRCA 法案對包括「數位資產」「區塊鏈開發者」「區塊鏈服務」等區塊鏈產業的重要術語進行了定義，明確了 Cryptocurrency 的法律地位屬於「可以由個人獨佔和從人對人轉移，而無需必要依賴於仲介的任何形式的無形個人財產」，為美國對區塊鏈數位資產的監管提供了確定性。

執法行動（2024 年 1 月迄今）

2024 年 8 月 12 日，美國證券交易委員會發布公告宣佈對 Cynthia、Eddy Petion 和其公司 NovaTech Ltd. 提出指控，指控他們從全球 20 多萬名投資人處籌集了價值超過 6.5 億美元的加密資產，涉嫌實施詐欺。美國證券交易委員會還指控 Martin Zizi、Dapilinu Dunbar、James Corbett、Corrie Sampson、John Garofano 和 Marsha Hadley 向投資人推銷 NovaTech。
2024 年 7 月 30 日，美國證券交易委員會發布公告宣佈指控 Nader Al-Naji實施了一項價值達到數百萬美元的加密資產詐欺計劃，詐欺內容包括一個名為 BitClout 的社交媒體平台和同名原生資產 BTCLT 。
2024 年 7 月 1 日，美國證券交易委員會發布公告宣佈指控 Consensys Software Inc. 公司的一項名為 MetaMask Staking 的服務涉嫌從事未經註冊的證券發售和銷售活動，且通過 MetaMask Staking 和另一項名為 MetaMask Swaps 的服務充當未經註冊的證券經紀人。
2024 年 4 月 24 日，美國證券交易委員會發布公告宣佈對總部位於德克薩斯州的加密資產挖掘和託管公司 Geosyn Mining, LLC 和其聯合創辦人 Caleb Ward 和 Jeremy McNutt 提起訴訟，指控他們參與未經註冊的詐欺性證券發行。
2024 年 3 月 14 日，美國證券交易委員會發布公告宣佈指控 17 人參與了詐欺規模達到 3 億美元的龐氏騙局，該騙局牽連總部位於德克薩斯州休士頓的 CryptoFX LLC 公司，詐欺人群主要針對美國和其它兩個國家約 4 萬多名拉丁裔投資人。此前，美國證券交易委員會曾於 2022 年 9 月發起執法行動制止 CryptoFX 的騙局，並對其兩名主要負責人 Mauricio Chavez 和 Giorgio Benvenuto 提起訴訟。
2024 年 3 月 5 日，美國證券交易委員會指控 ShapeShift AG 公司在營運線上加密資產交易平台時充當了未註冊的交易商。ShapeShift 同意支付 27.5 萬美元的罰款。
2024 年 2 月 7 日，美國證券交易委員會宣佈對總部位於佛羅里達州 Plantation 的 TradeStation Crypto, Inc. 提起訴訟，指控該公司未對向美國投資人提供和銷售的加密借貸類產品進行登記，TradeStation 公司為此同意支付 150 萬美元罰款。
2024 年 2 月 2 日，美國證券交易委員會發布公告宣佈 Brian Sewell 和 Rockwell Capital Management 公司同意就一項詐欺指控達成和解。此前，美國證券交易委員會曾對 Brian Sewell 開設線上加密資產交易課程發起詐欺指控，該詐欺計劃使 15 名學生損失 120 萬美元。
2024 年 1 月 29 日，美國證券交易委員會指控 Xue Lee（又名 Sam Lee）和 Brenda Chunga（又名 Bitcoin Beautee）參與了一個名為 HyperFund 的詐欺性加密資產金字塔計劃，該計劃從全球投資人那裡籌集了超過 17 億美元。

歐盟

歐盟於 2023 年 5 月發布了全球首個區塊鏈數位資產法規：《加密資產市場法規》（The Markets in Crypto Assets Regulation，下文簡稱 MiCA 法規）。MiCA 法規已於 2023 年 6 月生效，該法規包括大量二級和三級措施。

根據 MiCA 法規的要求，所有發行或交易區塊鏈數位資產的公司都需要獲得許可證方可營運。從 2026 年 1 月起，所有區塊鏈數位資產服務商需要執行合規要求獲得資產發送人和資產受益人的姓名。此外，任何持有超過 1000 歐元的自託管錢包在進行交易時都需要進行錢包所有權驗證。

2024 年 6 月 30 日，MiCA 法規中的 Stable Coins 規則已生效，該規則限制 Stable Coins 每日進行超過 100 萬筆的支付交易，或日交易額超過 2 億歐元。Stable Coins 發行服務商需要獲得許可方可在歐盟地區合法營運。

瞭解更多 MiCA 法案生效進度和更多資訊，請查閱：https://www.esma.europa.eu/esmas-activities/digital-finance-and-innovation/markets-crypto-assets-regulation-mica

亞洲國家

亞洲擁有大量的區塊鏈數位資產使用者，交易量也在全球處於領先地位，但亞洲各國對區塊鏈數位資產的監管舉措差異較大。

日本：對區塊鏈數位資產交易持開放態度，允許公民擁有和交易區塊鏈數位資產。近期，日本加強了區塊鏈數位資產交易所之間開放客戶資訊的規定以應對洗錢問題。
韓國：一直積極針對區塊鏈數位資產進行立法規範。2023 年韓國通過《虛擬資產使用者保護法》，通過增加記錄保存和透明度方面的要求，為使用者提供了更有力的保護，2024 年 7 月 19 日該法案正式生效。
中國：全面禁止數位資產交易所服務、數位資產交易。2024 年 7 月 19 日，最高人民法院、最高人民檢察院聯合發布關於辦理洗錢刑事案件適用法律若幹問題的解釋，其中將通過「虛擬資產」交易明確列為洗錢方式之一。

【免責聲明】市場有風險，投資需謹慎。本文不構成投資建議，使用者應考慮本文的任何意見、觀點或結論是否符合其特定狀況。據此投資，責任自負。

本文經授權轉載自：《深潮 TechFlow》
原文作者：布噜

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