加密貨幣詐騙盛行！幣安成唯一配合辦案境外交易所

「詐騙」已經是全民共同的生活經驗，AI 技術的進步、區塊鏈金融的普及，讓民眾辨識詐騙的難度提高，尤其是跟加密貨幣有關的詐騙，因為跟傳統金融的模式不同，在追查犯罪上的難度又更高。

為了加速辦案效率，警政署目前已經跟家虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）業者，建立投單調閱機制。

立法院 3 月 14 日召開「詐欺犯罪防制立法及各部會打詐機制盤點」公聽會，除了檢討打擊詐騙的成效，一大亮點是警政署提到，在全球上千家海外交易所中，幣安（Binance）是現在唯一能配合執法機關調閱涉案帳戶、圈存涉案的境外交易所。

成立電子化平台！阻止七成民眾匯款

根據內政部的公聽會報告，去年（2023 年）一共偵破了 1,895 件詐欺集團，比前一年（2022 年）增加了 267 件；查獲犯嫌人數多達 17,495 人，比前一年增加 2,448 人；查扣不法所得多達 39.2 億元，比前一年增加 17 億。

近年跟加密貨幣有關的詐騙盛行，為了更有效的追贓款，警政署 165 專線接到民眾報案後，就會馬上通報金融機構啟動「詐騙款項圈存機制」，在第一時間攔阻詐騙贓款。

同時，也會建置「金融資料調閱電子化平台」及成立「金融資料調閱小組」，透過即時清查警示帳戶之所有潛在匯款被害人，通報各警察機關查找潛在匯款被害人，希望能阻止民眾匯款，降低被詐騙的金額。

現在已經有約七成民眾因此停止匯款，已報案被害人平均每件財損，也比起計畫實施前下降約六成。

因為加密貨幣相關詐騙追查的方式，跟傳統金融詐騙不同，警政署 165 反詐騙諮詢專線系統，現在已經跟 9 家虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）業者，建立投單調閱機制，加速涉及虛擬資產案件之偵辦時效。

目前加密貨幣的主管機關金管會，透過「管理虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）指導原則」推動業界自律，或是由檢警調將未完成法遵聲明的涉案業者，或是個人幣商移請金管會裁罰，並沒有主動清查從事 VASP 活動的業者及個人幣商，這可能導致虛擬資產詐欺案件持續變多。

另外就是全球上千家海外交易所，也不是每一家都願意跟警方配合，截至目前，只有幣安能夠配合國內執法機關，調閱涉案帳戶和圈存涉案加密貨幣。

內政部在公聽會報告中，也呼籲身為主管機關的金管會，應該加強監管力度，或是透過訂定專法強化監管。