Chainlink 昨日晚間宣佈，團隊聯手環球銀行金融電信協會（Swift）和瑞銀資產管理的代幣化資產試點已取得初步成功；未來，投資人將能透過 Swift 現有的跨境支付系統，完成代幣化基金的申購與贖回。此服務將涵蓋 Swift 合作的 200 多個地區和 11,500 家金融機構，讓全球範圍內的散戶、機構或專業投資人簡便地交易代幣化資產。

Chainlink - SWIFT tokenized pilot success — 圖源：X/@chainlink Chainlink、Swift 和 UBS 的代幣化試點取得初步成功

Chainlink、Swift 改善傳統金融效率

根據 Chainlink 所釋出的流程圖，代幣化基金的發行與結算是區分開來的，申購和贖回屬於鏈下結算；因此在交易過程中，資產管理機構無須涉及複雜的區塊鏈和智能合約技術，而是透過 Swift 行之有年的支付系統，為客戶執行基金買賣。這個好處是能讓習慣於傳統金融體系的託管機構，無摩擦地從實體資產過渡至代幣化資產管理。

圖源：X/@chainlink Swift 和 Chainlink 代幣化框架的運作機制

Swift 策略負責人 Jonathan Ehrenfeld 認為，傳統基金市場的運作，往往面臨申購和贖回流程效率不佳的困境，這之中包括人工干預、結算延遲、缺乏透明性等缺陷。這項代幣化試點展現了結合區塊鏈網路、Chainlink CCIP 和 Swift 跨境支付系統的分散式 DvP 在資產結算方面的效率及其運作方式。

「在全球範圍內採用數位資產的前提，是基於現有支付系統與數位貨幣的無縫整合。Chainlink、瑞銀資產管理和我們在 MAS 守護者計畫中的合作，正充分利用了全球 Swift 網路與數位資產的結合，為金融機構提供一種兼具安全性、擴展性和抽象化的數位資產交易。」

Chainlink 共同創辦人 Sergey Nazarov 指出，Chainlink 能讓金融機構藉由 Swift 基礎建設的使用，促進數位資產的支付採用；並表示對於這項採用在提升資本的流動與受眾的拓展等方面感到相當期待。

新加坡金管局助力，加速代幣化落地應用！

這場試點由瑞銀資產管理和 SBI Digital Market 所主導，並屬於新加坡金融管理局（MAS）守護者計畫（Project Guardian）的一部分。根據《加密城市》此前報導，Swift 已和智能合約平台 Chainlink，共同開發基於 Swift 跨境支付系統和 Chainlink CCIP 的「分散式帳本 DvP」與「分散式 PvP」等兩項代幣化資產傳輸框架，分別適用於代幣化證券或商品的交割、以及國際電匯（CBDC、穩定幣）的解決方案；而守護者計畫的首要目標便是透過這兩種代幣化系統，進一步提升金融市場的流動性和結算效率。

代幣化潛力無窮，Visa 也進場

此前，Swift 曾在上個月 4 日宣佈將於 2025 年實施 CBDC 和代幣化建設的新版本試點，讓金融機構能首次進行數位資產和 CBDC 的跨鏈交易；巧合的是，卡片支付巨頭 Visa 就這麼剛好也在同一天宣佈將於 2025 年推出代幣化平台 Visa Tokenized Asset Platform（VTAP），目標是成為法定貨幣和區塊鏈之間的橋樑，以協助國際銀行透過以太坊發行和管理基於法定貨幣儲備的代幣化資產，並促進跨國支付的結算效率。可以想見，在各路跨境支付領導者的競爭之下，2025 將作為代幣化元年，迎來穩定幣、代幣化法幣或 CBDC 等 RWA 資產的大規模落地採用。

Visa - Tokenized Platform — 圖源：LinkedIn/@VisaVisa VTAP 結算機制

落地採用來了！Chainlink攜手瑞銀、Swift，結算代幣化基金申購