交易所暴雷，投資人真的能拿回錢嗎？

去年 11 月至今，加密貨幣交易所 FTX、AAX 破產跑路重擊幣圈，許多台灣投資人也受到衝擊，而近期爆出的 JPEX 交易所挪用客戶資金、跑路事件，更再次導致上千人受害，許多人甚至失去自己的全部積蓄。

連續三間交易所暴雷後，受害人最關心的問題，莫過於何時能夠取回自己放在交易所裡面的資產，儘管 FTX 交易所已經在近期啟動索賠網站和相關申請，然而，事實可能並沒有受害人想的那麼樂觀。

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曾經的 Mt. Gox 暴雷事件

時間回到 2014 年 2 月的日本東京都澀谷區，最初的比特幣交易所 Mt. Gox 在時任執行長 Mark Karpelès 的管理下，一度成長爲世界上最大的比特幣交易所，掌管全球超過 70% 的比特幣交易。

好景不常，同年的 2 月 28 日，Mt. Gox 在一次駭客攻擊中損失了接近 75 萬枚客戶的比特幣，以及公司約 10 萬枚左右的儲備比特幣，合計佔當時比特幣總量的 7%，按當時的匯率估算，被盜資產約價值 4.73 億美元。

而經過調查，Mt. Gox 早在駭客攻擊前，就已經負債近 65 億日元（約 6,400 萬美元），但儲備資產僅餘 38 億日元，執行長 Mark Karpelès 在隔年（2015 年）被捕，以非法操作、虛報比特幣餘額、盜取比特幣等罪名起訴，案件纏鬥長達四年，最後被宣告無罪。

然而相較於有關人士是否被定罪，受害者們更關心的是能否取回資產，但等待換來的卻並非賠款，而是漫長的法律追訴、索賠程序，這一等就是 10 年的時間。

10 年長跑，換來一次又一次的延期

而就在長達 10 年的索賠過程中，受害人好不容易在今年（2023 年）看到曙光時，一則噩耗卻突然傳來——Mt. Gox 於昨日（9 月 21 日）經東京地方法院許可，宣布再次將還款期限延遲到 2024 年 10 月 31 日，相當於受害人的等待邁入第 11 年，也讓受害人眼看馬上能拿回來的錢再次走遠。

而回顧這 10 年裡，接管 Mt. Gox 的代理索賠團隊，針對向債權人還款的期限也是一延再延：

2014 年：Mt. Gox 破產倒閉，在刪除網站和社交媒體的同時，沒有給予任何補償計劃，不信任情緒在這一年中不斷上升。
2015 年：Mt. Gox 在東京地方法院進行破產程序的同時，執行長 Mark Karpelès 因涉嫌操縱電腦系統誇大帳戶，而被日本警方逮捕，最終因無相關監管法規難以定罪，無罪釋放 23 天。
2015 年 4 月：Mt. Gox 破產受託人 Nobuaki Kobayashi 開放表格，用戶可以透過填寫信箱、交易所資料索賠。
考慮到比特幣市場價格的下跌，Mt.Gox 預計將返還用戶資金的 20% 左右。
2016 年：受害用戶全數完成索賠流程，當時平均 BTC 價格為 620 美元，但在索賠總額達到 2.4 兆美元的同時，Mt.Gox 卻預計僅能償還 9,100 萬美元的小部分資金，遭到受害人駁回。
2016 年：執行長 Mark Karpelès 因涉嫌挪用客戶資金 300 萬美元而兩度被捕，在繳納了近 10 萬美元的保釋金後，於 2016 年 7 月 13 日出獄。
2017 年：執行長 Mark Karpelès 陷入挪用資金的法律糾紛，並在審判期間承認運營「Willy Bot」，該機器人因 Mt. Gox 交易員擔心交易所交易量在高峰期被操縱而得名。
2017 年：執行長 Mark Karpelès 試圖透過首次代幣發行（ICO），籌集 2.45 億美元來重啟 Mt. Gox，以此恢復還款能力，最終這項方案被放棄而失敗。
2018 年：Mt.Gox 開始修復計畫，並於 8 月聲明，無法返還債權人存入的所有比特幣，認為 Mt. Gox 目前持有的大部分資產（包括約 166,000 BTC 和 168,000 比特幣現金（BCH）及其他衍生品）的，應在首次付款時支付給債權人，而不是股東，但最終未能同時滿足法律規定和債權人的要求。
2019 年：東京地方法院發布命令，將修復計畫的期限從 2019 年 10 月 28 日延後至 2020 年 3 月 31 日。
2020 年：Mt. Gox 發布了另一份恢復計畫草案，然而東京法院以「需要更仔細審查事項」為由，再次批准 Mt. Gox 的延期請求，時間再次推遲到 2021 年。
2021 年：牛市到來，Mt. Gox 受託人小林信明（Nobuaki Kobayashi）稱，受倒閉影響的債權人中，已有約 99% 支持最新的還款計劃，隨著比特幣達到 69,000 美元的歷史新高，人們普遍認為 Mt. Gox 所持有的比特幣價值，足以彌補投資人當年的損失。
2022 年：投資人被要求在 2023 年 1 月之前登記並選擇還款方式，隨著還款希望達到頂點，開始有傳言稱 15 萬顆比特幣的釋放，可能因嚴重拋售潮導致「黑天鵝」事件。最後，2023 年：登記期限被兩次推遲， Mt. Gox 經東京地方法院許可，再次將還款期限延遲到 2024 年 10 月 31 日，相當於受害人的等待邁入第 11 年，還款希望再次破滅。

在交易所暴雷後，投資人想拿回錢有多難？雖然每個交易所的案例都不盡相同，但在看過 Mt. Gox 這 10 年來血淋淋的例子後，相信你已經對索賠的難度有了初步的了解。

交易所暴雷，投資人真的能拿回錢嗎？不妨聽聽Mt. Gox受災戶苦等10年的故事！