幣安：「中心化交易所」10 年內消失！去中心化、中心化交易所差在哪？

FTX 的破產垮台，加深了外界對於中心化交易所的不信任。幣安（Binance）策略長 Patrick Hillman 提出了一個有趣的觀點，他認為中心化交易所（Centralized Exchange，CEX）將在未來 10 年內消失，朝向去中心化交易所（Decentralized Exchange，DEX）轉型。

此外，為了強化用戶對交易所的信任，幣安現正著手進行「梅克爾樹 BTC 資產儲備證明」（Proof of Reserve，PoR）計畫，Patrick Hillman 在接受外媒《CoinDesk》線上訪談時指出，PoR 進度很緩慢地進行著，雖然沒有透露公司現在帳上的資金有多少，但他對此計畫充滿信心。

中心化、去中心化交易所差在哪？

中心化（CEX）、去中心化（DEX）交易所有何差異？

可以把「中心化（CEX）交易所」想像成現今常見的第三方金融交易平台（如銀行或證券交易所），媒合買賣雙方之餘，我們的個人資產皆交由第三方保管，這類型的服務通常都需要身分驗證，且有一套完善的客服系統；缺點就是我們的個資、私鑰、交易流程都掌握在第三方手中，我們很難自主地去追蹤中間是否有遭到濫用的可能性。幣安、FTX 以及台灣本土的 MaiCoin、幣託，都是屬於中心化交易所。

「去中心化（DEX）交易所」則是個純交易平台，且不涉入買賣雙方的交易行為與資產管理，不用像中心化交易一樣身分驗證。另外個人資產全部都自行管理，所有的交易紀錄都會被記錄在區塊鏈上，具有公開透明、不可修改及匿名性等特點，但缺點就是如果你忘了自己的私鑰（也就是錢包的密碼），那你的資產就永遠拿不回來了。像是 Uniswap、dYdX、Compound 則都是知名去中心化交易所。

未來 10 年是「去中心化交易所」天下？幣安為何這麼說？

其實早在今年 11 月初，其執行長趙長鵬（CZ）在個人 Twitter 上就有提到，所有加密貨幣交易所都應該提供 PoR，不應該跟銀行一樣採用部分準備金銀行制度（Fractional-reserve banking），也就是把客戶的錢拿出來自由運用的這套遊戲規則，畢竟這對客戶來說並不安全，最經典的例子莫過於 2008 年雷曼兄弟破產的案件，甚至後續還引發全球的金融海嘯危機。

至於 Hillman 為何會在此時，喊出中心化交易所將在 10 年內消失？

如果幣安是以近期的 FTX 事件做借鏡，來加速去中心化交易所的推進，那就一點都不意外了。那麼幣安要怎麼具體實現去中心化交易所，取代中心化交易所之路呢？

其一，就是 PoR 制度 ，讓客戶得知交易所是具備償還能力之外，同時讓客戶能直接驗證區塊鏈上的資金跟交易行為，交易所之後再進一步導入第三方審計機構來驗證 PoR 上的數據是否正確。

其二，是日前幣安提到，有意在接下來推出的「ZK-SNARKs」，它能夠為用戶提供儲備金和負債證明，且具備隱私易操作的特性，達到雙重保障讓用戶能隨時追蹤交易所健康度跟個人資產走向，這就相當考驗交易所能公開多少資訊，同時還要再找具公信力的外部機構做二次驗證。

穩定市場信心！幣安加碼挹注 20 億美元「Web3 產業復甦基金」

幣安在穩定好客戶和公司之餘，現在更拋出 20 億美元「Web3 產業復甦基金」計畫，幣安官方指指出，這筆費用是拿來幫助那些原本具有潛力但陷入流動資金危機的公司，現在已經有約 150 間企業參與這項計畫並投資，預估未來的初始總承諾金額會達到近 5,000 萬美元，所有參與投資的企業，都有機會一同進行項目審查來評估是否要來投資，可以是單獨投資或是聯合投資。

令人驚訝的是，趙長鵬在 Twitter 上直接把目前存放資金的錢包地址直接秀出來，並回應：「我們這麼做是為了公開透明。」

根據外媒《PYMNTS》的消息，現在已經有公司向幣安求援，但幣安拒絕透露哪些公司以及援助金額的具體數字，但這對歷經 FTX 震盪的幣圈來說，幣安此舉無疑替自己公司形象起了很好的加分作用。

本文經授權轉載自：《數位時代》